Расчеты в международных экономических отношениях

Ключевые термины:

Международные расчеты                   Специальные права заимствования

Документарные расчеты                    Документарное инкассо

Документарный аккредитив               Валютный клиринг

Валютный риск                                                Валютная оговорка

Валютная позиция                                           Хеджирование

Контракты                                                         Валютные свопы

       фьючерсные                                          Валютные опционы

       форвардные

       опционные

Роль международных расчетов в обслуживании мирохозяйственных связей

Давно сложилась мировая тенденция на использование в международных расчетах национальных валют ведущих стран мира в экономическом развитии. Изменения в системе международных расчетов страны могут быть связаны с развитием процессов интернационализации и глобализации, международной специализации и кооперации. Соотношение национальных валют, используемых в международных расчетах, в связи с неравномерностью экономического развития стран, постоянно претерпевает изменение. До первой мировой войны 80% международных расчетов обслуживалось в фунтах стерлингов. К 1948 г. доля фунтов стерлингов в международных расчетах упала до 40% и 5% к 1990 г., а доля доллара США возросла до 75% в 1982 г., а затем упала до 55% в 90-х годах, поскольку немецкая марка, японская иена, швейцарский франк и другие ведущие валюты стали также использоваться в международных расчетах.

С 70-х годов новым явлением стало использование для безналичных международных расчетов, а также в качестве валютных резервов, международных счетных валютных единиц: СДР и евро (до 1999 г. экю), как валюты цены и валюты платежа. СДР (специальные права заимствования) – международные платежные и резервные средства, выпускаемые МВФ. Они выполняют ряд функций мировых денег по регулированию платежных балансов, пополнению официальных валютных резервов, определения паритета национальной валюты, осуществлению международных расчетов с МВФ и членами МВФ путем записи на специальных счетах.

Золото используется в международных расчетах опосредованно через операции на рынке золота.

Для своевременного и рационального осуществления международных расчетов банки обычно поддерживают необходимые валютные позиции в разных валютах в соответствии со структурой и сроками предстоящих платежей и проводят политику диверсификации своих валютных резервов.

Использование национальных валют в международных расчетах усиливает зависимость их эффективности от курсовых колебаний, экономической и валютной политики стран-эмитентов этих валют. Состояние международных расчетов страны зависит еще от ряда факторов: экономических и политических отношений со странами-партнерами по МЭО, национального валютного законодательства, международных торговых правил и обычаев, банковской практики, условий внешнеторговых контрактов и кредитных соглашений.

Международные расчеты переплетаются не только с обменом валют, но и с представлением кредита внешнеторговыми партнерами друг другу, то есть проявляется взаимосвязь международных валютно-кредитных и расчетных операций. При составлении валютно-финансовых и платежных условий контрактов (формы условий расчетов) обычно проявляется противоположность интересов экспортера, который стремится получить максимальную сумму валюты в кратчайший срок, и импортера, заинтересованного в выплате наименьшей суммы валюты, ускорении получения товара и отсрочке платежа до момента его конечной реализации. В связи с усилением конкуренции на рынках сбыта и стремлением экспортеров их расширить расчеты по внешнеторговым операциям осуществляются с использованием коммерческого кредита.

Согласование противоположных интересов контрагентов в МЭО и организация их платежных отношений реализуется путем использования различных форм международных расчетов. Регламентация основных форм международных расчетов страны, с одной стороны осуществляется национальным валютным законодательством, с другой – сложившейся международной практикой, которая существует в виде унифицированных международных правил и обычаев, либо закрепляется отдельными межгосударственными документами. Межправительственные соглашения устанавливают общие принципы расчетов, а во внешнеторговых контрактах четко формулируются подробные условия.

Вмешательство государства в сферу международных расчетов проявляется в использовании валютных клирингов – соглашений между правительствами двух и более стран об обязательном взаимном зачете международных требований и обязательств. При наличии клирингового соглашения между странами экспортеры и импортеры не имеют права уклоняться от расчетов по клирингу. Валютный клиринг может преследовать различные цели в зависимости от валютно-экономического положения страны: например, выравнивание платежного баланса страны без затрат золотовалютных резервов; получение льготного или безвозмездного кредита от страны, имеющей положительное сальдо платежного баланса. Кроме клиринга, встречаются другие виды платежных соглашений между государствами, которые регулируют отдельные вопросы международных расчетов, в частности порядок использования валютных поступлений, состояние платежного баланса и его отдельных статей, взаимное предоставление валют для текущих платежей, режим ограниченной конвертируемости валют.