Содержание международных финансовых отношений.

Международные финансовые отношения (МФО) - это совокупность общественных отношений, связанных с движением финансовых ресурсов в мировой экономике.

Основными видами МФО являются:

* собственно МФО, возникающие при передаче одним гос-вом другому ден. ср-в с целью пополнения его официальных валютных резервов (предоставление валютных займов);

* междунар. кредитные отношения, к-рые складываются при движении в междунар. плане определенной ст-ти на условиях возврата и, как правило, с уплатой %;

* междунар. валютные отношения, возникающие при осущ-нии гос-вами мероприятий, направленных на поддержание на опр. уровне курсового соотношения их валют, а также на организацию системы ден. отношений между ними;

* междунар. налоговые отношения, складывающиеся между гос-вами при осуществлении ими мероприятий, направленных на урегулирование порядка налогообложения.

Цель МФО - это обеспечение деньгами обмена результатами деят-ти Хоз-щих субъектов разных госств, а также межгосударственных эк-ких взаимодействий.

Осн. черты развития МФО на современном этапе:

* Отчетливая тенденция формирования валютных блоков вокруг ведущих валют мира.

* Тенденция изменения структуры финансовых инструментов рынка (в пользу реальных инструментов - корпоративных бумаг).

* Финансовые рынки становятся основным структурнообразующим фактором, к ним переходит функция перераспределениия денежных средств.

* Возрастание зависимости между финансовым и реальным секторами экономики.

* Существенные изменения в идеологии международных организаций (предъявляются более жесткие требования к кандидатам на вступление).

* Изменение структуры спроса на мировых фондовых рынках за счет роста присутствия на них частных инвесторов.

Важными участниками международных отношений являются международные организации (МО) - формы междунар. сотрудничества, созданные на основе межгос. соглашений с целью регулирования различных, в том числе эк., фин. отношений между странами, содействия развитию стран, кред. и иной помощи.

МО являются юридическими лицами.

МО можно классифицировать следующим образом:

1) по сфере распространения (широте охвата) различают глобальные и региональные МО.

К числу глобальных МО относятся:Международный валютный фонд - междунар. валютно-финансовая организация, созданная в 1944г. для содействия развитию междунар. торговли и валютного сотрудничества путем: - регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением;

- контроля многосторонней системы платежей и устранения валютных ограничений;

- предоставления кредитных ресурсов странам-членам при валютных затруднениях, связанных с неуравновешенностью платежных балансов.

Капитал МВФ образуется из взносов 180 стран-членов в соответствии с устанавливаемой для каждой страны квотой. Руководящие органы МВФ - Совет управляющих и директорат. МВФ имеет статус специализированного учреждения ООН.

Международные организации являются вторичными или производными субъектами международного права и создаются (учреждаются) гос-ми. Процесс создания МО включает 3 стадии:
1.Принятие учредительных документов орг-ции;2.Создание ее материальной структуры;3.Созыв главных органов

МВФ активно взаимодействует с Группой Всемирного Банка.

Группа Всемирного Банка включает: Международный Банк Реконструкции и Развития; Международная финансовая корпорация; Международная ассоциация развития;Международный центр по разрешению инвестиционных споров; Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций.

Банк Международных Расчетов - расчетная палата, действующая на акционерных началах. Акционерами явся ЦБ стран, выступающих на валютных рынках. Банк международных расчетов является основным местом встреч управляющих центральными банками. Расчеты ведутся в золотых швейцарских франках, дивиденды выплачиваются ежегодно в долларах США по курсу валютного рынка в г.Цюрихе.

Всемирная торговая организация - основанная в 1995 году глобальная международная организация, которая занимается правилами международной торговли. Основу ВТО составляют соглашения, согласованные, подписанные и ратифицированные большинством стран-участниц международной торговли. Цель ВТО - помощь производителям товаров и услуг, экспортерам и импортерам в ведении их бизнеса. ВТО является преемником ГАТТ (Генеральное соглашение о Тарифах и о Торговле - многостороннее межправительственное соглашение о режиме торговли и таможенно-тарифной политике. Подписано в 1947г. в Женеве. Участниками соглашения являются более 120 стран. Официальная цель ГАТТ - постепенное снижение таможенных пошлин, отмена преференциального таможенного режима, отказ его участников от импортных ограничений).

Парижский и Лондонский. Это достаточно неформальные образование - форумы. Они не являются ЮЛ, состав их участников непостоянен. Они играют определенную роль в уменьшении бремени внешней задолженности стран "третьего мира", также ряда стран Центральной и Восточной Европы.

В Парижском клубе проводятся прямые переговоры между страной-должником, которую представляют министр финансов или председатель Центрального банка, и ее кредиторами (страны-кредиторы представляют официальные лица из министерства финансов, экономики или иностранных дел). Представители МВФ, МБРР, региональных банков развития (Азиатского банка развития, Межамериканского банка развития и др.) и ЮНКТАД участвуют в переговорах в качестве наблюдателей.

Лондонский клуб - это форум для пересмотра сроков погашения кредитов, предоставленных коммерческими банками (без гарантии правительства-кредитора). Поскольку такие переговоры между суверенными должниками и коммерческими кредиторами часто проходят в Лондоне, этот клуб получил название "Лондонского клуба". Данный "клуб" является неофициальным органом, включающим в себя коммерческие банки, перед которыми имеют задолженность страны "третьего мира".

Лондонский клуб занимается реструктуризацией долгов коммерческим структурам, тогда как Парижский клуб пересматривает долги официальным кредиторам. Как правило, Лондонский клуб не пересматривает процентные платежи, тогда как Парижский клуб пересматривает выплату, как основной суммы долга, так и процентов. Вместо этого коммерческие банки предоставляют стране новый заем в качестве части пакета мер по реструктуризации.

Устав ООН допускает существование региональных соглашений или органов для разрешения таких вопросов, относящихся к поддержанию межд. мира и безопасности, которые являются подходящими для рег. действий: их деят-ть д.б. совместимой с целями и принципами ООН.

Для признания орг-ии региональной необходимо: пространственное единство гос-в – членов, их размещение в пределах более или менее целостного региона; пространственное ограничение целей, задач и действий гос-в – членов. К рег-ым относятся: СНГ, Совет Европы, Евросоюз, Организация Черноморского экономического сотрудничества, Совет гос-в Балтийского моря, ОАЭ (Организация Африканского Единства), ОАГ (Организация американских гос-в), Ассоциация гос-в Юго-Восточной Азии. Например, ЕС охватывает общую внешнюю политику и безопасность, юстицию и внутренние дела. Политика направлена на обеспечение фундаментальных интересов ЕС путем согласования позиций и совместных действий, в т.ч. военного хар-ра в целях защиты общих ценностей, независимости и целостности ЕС, всемерного укрепления его безопасности, сохранения мира, содействия межд. сотрудничеству, развитие демократии и законности, уважения прав человека.

2) по структурному признаку (определяет групповой состав видов междунар. деят-ти и связан со сферой эк. интересов и главной целью междунар. деят-ти) выделяют: внешнеторговые, производственные, финансовые и пр. МО. К внешнеторговым МО относятся торговые, коммерч. и брокерские фирмы, торговые дома, ассоциации. К производственным МО относятся хоз. субъекты, работающие с зарубежными партнерами на принципах кооперации, консорциума, междунар. эк. организации, объединения, совместного предприятия. Произв. кооперация представляет собой форму длительных и устойчивых связей между хоз. субъектами, занятыми совместным изготовлением продукции на основе специализации производства. Данный метод реализуется на практике как через договор (без сохранения орг. структуры), так и через создание междунар. хоз. объединений. Пример - толлинговые операции (толлинг - услуги по переработке импортного давальческого сырья, ввозимого на таможенную территорию для дальнейшей переработки в готовую продукцию, вновь вывозимую за пределы страны).

Консорциум - временное добровольное объединение для решения конкретных задач (не явля-ся юр лицом).

СП - это п/п, созданное совместно с участием предпринимат. капиталов разных стран.

К финансовым междунар орг-цим относятся банки, страховые и др. фин. компании. междунар. банковская деят-ть, называемая бэнкингом включает иностранные орг. единицы банка, междунар. корреспондентские отношения, вал. переводы, кредиты и др. междунар. банковские операции и услуги.

Прочие междунар. орг-ции включают различные фонды, общества.

Роль финансов в развитии межд. торговли состоит в том, что они обслужив. Экспортно-импорт. Операции. Финансы оказывают влияние на эк-кие интересы участников внеш. Торговли и способствуют ее развитию. С помощью фин. инструментов осуществляются расчеты по внешнеторговым операциям, доходы распределяются между участниками международных отношений. Экспортер получает свою выручку из национального дохода импортирующей страны и тем самым обеспечивает приток финансовых ресурсов в экономику своей страны и налоговых доходов бюджет. В этом проявляется распределительная функция финансов.

Контрольная функция с помощью стоимостных показателей отражает ход такого перераспределения, указывается в балансе внешней торговли и валютном балансе страны.