Внешние и внутренние риски по отношению к проекту.

Определенный интерес представляет классификация по следующим факторам:

Внешние: непредсказуемые и предсказуемые

Внутренние: нетехнические и технические

Правовые и страховые риски.

Внешние непредсказуемыериски - неожиданные государственные меры регулирования.

В сферах материально-технического снабжения, охрана окружающей среды, проектных и производственных нормативов, землепользования, экспорта-импорта, ценообразования и налогообложения, природные катастрофы- наводнения, землетрясения, штормы, преступления – намеренный срыв работы путем открытого отказа или умышленного небрежного ее выполнения (саботаж), наличие преследования, угроз расправы, насилия целей проекта, запугивания (терроризм), неожиданные внешние эффекты (экологические и социальные),срывы в создании необходимой инфраструктуры, из-за банкротства подрядчиков (при проектировании, снабжении, строительстве), в финансировании, а также из-за ошибок в определении целей проекта и неожиданных политических изменений.

Внешние предсказуемые риски включают: рыночный риск в связи с ухудшением возможности получения сырья, с повышением его стоимости, изменением требований потребителей, экономическими изменениями, усилением конкуренции и потерей позиций на рынке, нежеланием покупателя соблюдать торговые правила, операционные риски - невозможность поддержания рабочего состояния элементов проекта, нарушение безопасности отступление от целей проекта, недопустимые экологические воздействия, отрицательные социальные последствия, изменение валютных курсов, нерасчетная инфляция, налогообложение.

Внутренние нетехнические риски:  связаны со срывами планов работ из-за недостатка рабочей силы, материалов и поздней их поставки, плохих условий на строительных площадках изменение возможностей заказчика проекта и подрядчиков, ошибок проектирования и планирования, недостатка в координации работ, инцидентов и саботажа, слабого управления и др., с перерасходом средств из-за срыва плана работ, неправильности стратегии снабжения, низкой квалификации персонала, переплат по материалам (услугам и т.п.), параллелизма в работах и нестыковок частей проекта, неучтенных внешних факторов.    

Внутренние технические риски: это изменение технологий - ухудшение качества и снижение интенсивности производства, связанного с проектом; специфические риски технологий, закладываемой в проект, в ПСД.  

Правовые риски:  включают невыполнение контрактов, судебные процессы с партнерами и неотвратимые обстоятельства, результаты которых являются невыполнением условий договор, когда одна из сторон невольно причиняет убытки другой (форс-мажор), невозможность выполнения договора должна быть абсолютно, а не затруднительной (землетрясение, наводнение и т.д.) Непреодолимая сила является обстоятельством, освобождающим от ответственности. Это форс-мажор непреодолимой силы.

К юридическому форс-мажору относятся решения высших государственных органов (запрет импорта или экспорта, валютные и другие ограничения) а также революции, войны, забастовки

 Страхуемые риски :  это группа рисков, к которым относится прямой ущер имуществу, косвенные потери ,связанные например с демонтажем и передислокацией имущества, перестановкой оборудования, потерей арендной прибыли, нарушением запланированного режима деятельности. Увеличением необходимой суммы финансирования. Риски, страхуемые в соответствии с нормативными документами и страхование сотрудников. Страхование риска- это по существу ,его передача страховой компании. Обычно оно осуществляется с помощью имущественного страхования подрядного строительства.

Факторы возникновения рисковых событий

Любой инвестиционный проект всегда несет элементы новизны, и следовательно неопределенности, поэтому инвесторам просто не избежать риска. Кроме того, при оценке инвестиций и выполнению обязательств по контракту недостаточность и недостоверность информации – явление обычное, а это значит, что риск существует на всем протяжении инвестиционного цикла и успешная реализация проекта во многом зависит от эффективности управления риском.

В составе производственно - экономического (делового) плана по инвестиционному проекту разрабатывается самостоятельный раздел по проблемам и потенциальному риску. В этом разделе исследуются причины (факторы) возникновения рисковых ситуаций на разных фазах и этапах инвестиционного проекта. Рисковые ситуации присутствуют, когда вероятность последствий оценивается на основе данных предшествующего периода, в остальных случаях – это неопределенность когда такую вероятность определяют субъективно из-за отсутствия или неполноты данных прошлого (предшествующего) и последующего периодов.

Как экономическая категория риск- это событие (возможная опасность), которое может быть или не быть. Если оно будет, то возможен положительный (прибыль, доход), отрицательный (убытки, ущерб, потери), либо нулевой (безубыточный и бесприбыльный) результат.

Ситуацию в стране с точки зрения отечественных и зарубежных инвесторов вкладывающих в ее экономику свой капитал называют инвестиционным климатом. Он включает значительное число факторов риска, складывающихся под влиянием внешних и внутренних условий, ситуаций и перспектив развития.

К внешним факторам относят: будущий уровень инфляции, изменение спроса и цен на используемые сырье и материалы, топливо и энергию, другие ресурсы, а так-же изменение ставки ссудного процента, налогов,политические, социальные, экологические и другие внешние факторы, которые чаще всего изменяются внезапно.

К внутренним факторам относят: факторы, основанные на состоянии потенциала организаций и взаимоотношениях между ними. Можно утверждать, что это соввокупность трех систем: организационной, материально-технической, связующей (коммуникационной).

4.5. Методы анализа рисков.

Метод экспертных оценок – состоит в возможности использования опытов экспертов в процессе анализа проекта и учета влияния качественных факторов - это его основное преимущество. Формальная процедура экспертного анализа чаще всего сводится к следующему. Руководство проекта (фирмы) разрабатывает перечень критериев оценки в виде экспертных (опросных) листов, содержащих вопросы. Для каждого критерия назначают соответствующие весовые коэффициенты, значения которых не сообщают экспертам. Затем по каждому критерию составляют варианты ответов, веса которых так-же  неизвестны экспертам. Эксперты должны обладать полной информацией об оцениваемом проекте и, проводя экспертизу, анализировать поставленные вопросы и отмечать выбранный вариант ответа. Далее заполненные экспертные листы обрабатывают соответствующим образом на основании известных статистических (компьютерных) пакетов обработки информации и выдают количественный результат или результаты проведенной экспертизы.