Программа государственного итогового междисциплинарного экзамена

Перечень основных дисциплин (учебных модулей) образовательной программы или их разделов и вопросов, выносимых на государственной экзамен

Деньги, кредит, банки

1. Роль денег в рыночной экономике.

Происхождение и сущность денег. Виды денег:металлические, бумажные, кредитные (вексель, банкнота, чек), электронные. Функция денег как меры стоимости. Деньги в функции средства обращения. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа. Функция денег как средства накопления. Деньги в сфере международного экономического оборота.

2. Деньги в хозяйственном обороте.

Кредитный характер современной денежной эмиссии. Безналичная денежная эмиссия. Сущность и механизм банковского мультипликатора. Кредитный мультипликатор. Депозитный мультипликатор. Налично-денежная эмиссия и роль в этом процессе Центрального банка. Функции резервных фондов и оборотных касс расчетно-кассовых центров региональных и главных управлений ЦБ РФ.

3. Денежное обращение.

Сущность понятий денежного оборота и денежного обращения. Понятие безналичного денежного оборота. Система безналичных расчетов в соответствии с Положением ЦБ РФ «О порядке организации безналичных расчетов…» № 2П: расчеты платежными требованиями-поручениями; расчеты чеками; аккредитивная форма расчетов (покрытые и непокрытые, отзывные и безотзывные аккредитивы). Налично-денежный оборот. Порядок осуществления налично-денежного обращения на территории РФ. Денежные реформы в России.

Законы денежного обращения и инфляция.

Характеристика законов денежного обращения. Факторы, влияющие на количество денег, необходимых для обращения. Денежная масса и ее структура в РФ и зарубежных странах. Понятие и сущность денежной базы. Скорость обращения денег. Сущность и формы проявления инфляции. Инфляция издержек. Инфляция спроса. Инфляция предложения. Государственная антиинфляционная политика. Дефляционная политика. Политика доходов.Причины и особенности проявления инфляции в России.

Денежные системы.

Понятие денежной системы. Принцип классификации денежных систем. Типы денежных систем. Биметаллизм: система параллельной валюты, система двойной валюты, система «хромающей» валюты. Виды и структура денежных систем, основанных на золотом монометаллизме: золотомонетный, золотослитковый и золотовалютный (золотодевизный) стандарты. Особенности современных денежных систем. Денежная система страны, генезис ее развития. Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы. Цели, предпосылки, социально-экономические последствия денежных реформ. История денежных реформ в России.

Нуллификация, девальвация, ревальвация, деноминация как способы проведения денежной реформы. Особенности их проведения в различных странах.

Структура современной денежной системы экономически развитых стран. Состояние и перспективы развития денежной системы РФ.

Мировая валютная система: понятие, элементы.

Понятие валютных отношений и валютной системы, категории валютной системы, элементы и эволюция. Элементы национальной и мировой валютной системы. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование. Режимы валютного курса – фиксированный и плавающий. Конвертируемость валют, ее разновидности.

Эволюция мировой валютной системы. Ямайская валютная система, принципы ее организации и проблемы. Европейская валютная система и переход к экономическому и валютному союзу Евросоюза. Евро и доллар: конкуренция ведущих валют.

Платежный баланс как мирохозяйственная категория: понятие и основные статьи. Факторы, влияющие на платежный баланс и методы его регулирования.

Международные финансовые потоки и мировые финансовые рынки в условиях глобализации экономики, их особенности.

Мировой валютный рынок и международные валютно-кредитные институты.

Валютный рынок: понятие, элементы. Валютный курс, определяющие его факторы, основные режимы. Основы валютных отношений в РФ.

Международные финансовые и кредитные институты. Цели и задачи международных финансовых организаций в условиях интернационализации и глобализации экономики. Вступление России в ведущие международные финансовые организации в условиях рыночных преобразований.

Международный валютный фонд (МВФ). Особенности формирования его кредитных ресурсов и виды кредитов. Роль МВФ в межгосударственном валютном регулировании. Кредиты МВФ России. Требования МВФ при предоставлении кредитов, стабилизационные программы.

Группа Всемирного банка (ВБ), ее отличие от МВФ. Особенности формирования ресурсов ВБ и предоставление кредитов. Основные сферы кредитной деятельности Всемирного банка в России, его требования при предоставлении кредитов. Социальная и экономическая направленность кредитуемых Всемирным банком инвестиционных программ.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР): его цель, задачи, особенности формирования ресурсов и предоставления кредитов. Кредитная деятельности ЕБРР в России, ориентация на кредитование рыночных реформ, частных предпринимателей, банковского сектора (до 1998 г.) Участие России в совместном финансировании инвестиционных проектов по линии ЕБРР.

Региональные финансовые институты и международные фонды Евросоюза.

Банк международных расчетов (БМР), его особенности как банка центральных банков, координатора их деятельности. Значение участия России в БМР для перехода на международные стандарты деятельности российских банков.

Сущность и функции кредита.

Кредит как форма движения ссудного капитала. Особенности и источники ссудного капитала. Основные этапы формирования и развития кредитных отношений: первичное становление, современное состояние. Основные принципы кредита: возвратность, платность, срочность, обеспеченность, целевой характер использования. Базовые функции кредита: перераспределительная функция, экономия издержек обращения, ускорение концентрации капитала, обслуживание товарооборота, ускорение научно-технического процесса. Законы кредита, их характеристика.

Формы и виды кредита.

Классификация форм кредита в зависимости от характера стоимости, кредитора, заемщика и характера его целевых потребностей. Банковская форма кредита и его особенности. Государственный, международный и коммерческий кредит. Виды кредитов. Структура кредитной системы Российской Федерации.

Международный кредит: сущность, функции, основные формы. Международные финансовые потоки и мировые рынки. Мировой кредитный рынок. Рынки золота.

Роль кредита в развитии и осуществлении процессов воспроизводства на макро- и микроуровне. Роль кредита в перераспределении ресурсов хозяйства и экономном использовании материальных и денежных ресурсов. Роль кредита в организации и регулировании денежного оборота и развитие внешнеэкономических связей. Понятие границы применения кредита на макро- и микроуровне. Границы применения различных видов кредита.

Ссудный процент.

Сущность и функции ссудного процента. Использование ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Критерии дифференциации уровня процентных ставок. Методы вычисления ссудного процента. Роль ссудного процента. Понятие банковской маржи. Понятие минимальной банковской маржи.

11. Сущность кредитно-банковской системы.

Понятие кредитной и банковской систем и их свойства. История возникновения и развития банковского дела. Принципы построения банковской системы. Типы банковских систем. Факторы, определяющие развитие банковской системы. Характеристика элементов банковской системы. Сущность банка как элемента банковской системы. Функции и роль банка в экономике. Классификация банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштабу деятельности.

Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой.