Центральный банк РФ: статус, цели деятельности, основные функции и система управления. Взаимодействие Банка России с органами власти.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР. Подотчетный Верховному Совету РСФСР, он первоначально назывался Государственный банк РСФСР.

ЦБ регулируется законами:

Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

Правовой статус

Статус, цели деятельности, функции и полномочия

Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

определяются Конституцией Российской Федерации,

настоящим Федеральным законом и другими федеральными

законами.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а

Банк России - по обязательствам государства.

Целями деятельности Банка России (БР) являются:

защита и обеспечение устойчивости рубля;развитие и

укрепление банковской системы Российской Федерации;

обеспечение эффективного и бесперебойного

функционирования платежной системы. Получение

прибыли не является целью деятельности БР.

БР выполняет следующие функции: разрабатывает и

проводит единую государственную денежно-кредитную

политику; монопольно осуществляет эмиссию наличных

денег и организует наличное денежное обращение; является

кредитором последней инстанции для кредитных

организаций, организует систему их рефинансирования;

устанавливает правила осуществления расчетов в

Российской Федерации; правила проведения банковских

операций; осуществляет эффективное управление

золотовалютными резервами БР; принимает решение о

государственной регистрации кредитных организаций;

осуществляет надзор за деятельностью кредитных

организаций и банковских групп; организует и осуществляет

валютное регулирование и валютный контроль в

соответствии с законодательством РФ.

Банковская система России, ее современная структура и характеристика отдельных участников. Особенности небанковских кредитных организаций, входящих в банковскую систему РФ.

Банковская система и её составляющие. Развитие

Банковской системы в России.

В наст. время в России действует двухуровневая банк.

система. В нее входят ЦБ РФ (Банк России) и кред.

организации, к к-рым относятся комм. банки и небан-

ковские кред. орг-ции, а тж филиалы и представ-ва иностр.

банков.

Орг-ция банк. системы и правовое регулирование банк.

деят-ти осущ-ся в соотв. с Конституцией РФ, законами «О

Центральном банке РФ (Банке России)», «О банках и

банковской деятельности» и др. фед. законами и

нормативными актами ЦБ РФ.

Кредитная организация предст. соб. юр. лицо, к-рое для

извлечения прибыли как осн. цели своей деят-ти на осн.

спец. разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осущ.

предусмотр. законод-вом банк. операции.

Свои функции, определенные Конституцией РФ (ст. 75) и

Законом "О ЦБ РФ (Банке России)" (ст. 22), банк осущ-ет

независимо от федер. органов гос. власти, органов гос.

власти субъектов федерации и органов местного

самоуправления.

Осн. ф-цией ЦБ явл. защита и обеспечение устойчивости

рубля, а денежная эмиссия осущ-ся искл. Банком России

(ст. 75, Конст. РФ).

Банк Росси выполняет след. ф-ции:

· Осущ. эмиссию денег и организует наличное ден.

обращение

· Явл. кредитором последней инстанции для кред. орг-

ций

· Устанавливает правила осущ. расчетов и проведение

банк. операций

· Осущ. обслуживание счета бюджетов всех уровней

бюдж. системы РФ

· Осущ. управление золотовалютными резервами РФ

· Принимает решение о гос. регистрации кред. орг-ций,

осущ. надзор за деят-тью кред. орг-ций и регистрирует

эмиссию цен. бумаг этими орг-циями

· Осущ. валютное регулирование и валют. контроль,

публикует курсы иностр. валют

· Принимает участие в разработке прогноза платеж.

баланса РФ

· Осущ иные ф-ции

Банк России является юр. лицом. Устав. капитал и иное

имущ-во Банка России явл. федер. собств-тью, при этом

Банк России наделен имущ. и фин. самостоятельностью.

Полномочия по владению, пользованию и распоряжению

имущ-вом Банка России, вкл. золотовалютные резервы

Банка России, осущ. самим Банком России в соотв. с

целями и в порядке, к-рые установлены ФЗ "О ЦБ РФ

(Банке России)"

В функционирующем механизме банк. системы осн. роль

принадлежит комм. банкам, т.к. они аккумулируют в стране

осн. долю кред. рес-сов и предоставляют клиентам полный

комплекс кред.-фин. обслуживания.

Коммерческий банк (КБ) – это институт кред.-банк.

системы, организующий движение ссудного капитала с

целью получения прибыли.

Сущность КБ проявляется в его функциях. КБ выполняет

след. ф-ции:

1) сберегательная ф-ция посредством осущ-ния операций в

процессе проведения к-рых банк платит клиентам %%:

депозитных, эмиссионных и заемных;

2) инвестиционная ф-ция посредством осущ-ния операций,

в процессе проведения к-рых банк получает от клиентов

%%: кредитных (ссудных), инвестиционных, валютных и

лизинговых;

3) посредническая (агентская) ф-ция посредством осущ-ния

операций, в процессе проведения к-рых банк получает

комиссию: расчетных, кассовых, консалтинговых

(консультирование), инкассовых, факторинговых,

форфейтинговых.

В апреле 2005 г. Прав-вом РФ и ЦБ была принята

"Стратегия развития банковского сектора РФ на период до

2008 года".

В соотв. с этим документом осн. целью развития банк.

сектора на среднесроч. перспективу (2005—2008 гг.) явл.

повышение его устойчивости и эф-ти функц-ния.

Осн. задачами развития банковского сектора явл.:

- усиление защиты интересов вкладчиков и др. кредиторов

банков;

- повышение эф-ти осущ. банковским сектором деят-ти по

аккумулированию ден. ср-в нас-я и орг-ций и их

трансформации в кредиты и инвестиции;

- повышение конкурентосп-ти рос. кред. орг-ций;

- предотвращение исп-ния кред. орг-ций для осущ-я

недобросовестной комм. деят-ти и в противоправных целях

(финансирование терроризма и легализация доходов, получ.

преступным путем);

- развитие конкурентной среды и обеспечение прозрачных

эконом. отношений в деят-ти кред. орг-ций;

- укрепление доверия к рос. банковскому сектору со

стороны инвесторов, кредиторов и вкладчиков.

Реформирование банк. сектора будет способствовать

реализации программы соц.-эконом. развития РФ на

среднесроч. перспективу (2005—2008 гг.), прежде всего

преодолению сырьевой направленности рос. эк-ки за счет ее

ускоренной диверсификации и реализации конкурентных

преимуществ. На след. этапе (2009—2015 гг.) Прав-во РФ и

Банк России будут считать приоритетной задачу эф-ного

позиционирования рос. банк. сектора на междунар. фин.

рынках.