Де зберігаються кошти підписних внесків учасників банку у період до його реєстрації?

На тимчасовому рахунку в НБУ.

34.Яким чином здійснюється реєстрація банку в Україні?

Реєстрація банків здійснюється шляхом внесення відповідного запису в Державний реєстр банків, після чого банк набуває статусу юридичної особи.

35.Які підстави для відмови у державній реєстрації банку визначено законодавством України?

НБУ може відмовити в державній реєстрації банку в випадку, якщо: 1) порушений порядок утворення банку; 2) установчі документи банку не відповідають законодавству України; 3) подано неповний пакет документів, які необхідні для державної реєстрації банків, якщо ці документи не відповідають вимогам Закону або нормативно-правових актів НБУ; 4) у НБУ є докази, які підтсверджують відсутність бездоганної ділової репутації або відсутність задовільного фінаннсового стану хоча б одного із засновників, які мають вагому участь у банку; 5) професійна придатність і ділова репутація голови виконавчого органу і головного бухгалтера банку, а також членів виконавчого органу банку не відповідають вимогам НБУ.

36.Розтлумачте поняття "банківська ліцензія".

Банківська ліцензія–документ, який видається НБУ в порядку і на умовах, визначених в Законі “Про банки і банківську діяльність” , на підставі якого банки мають право здійснювати банківську діяльність.

37.Розкрийте порядок набуття банком ліцензії на право здійснення банківської діяльності.

Банк має право здійснювати банківську діяльність тільки після отримання банківської ліцензії. Без отримання банківської ліцензії не дозволяється здійснювати одночасно діяльність з залучення внесків і інших коштів, які підлягають поверненню, і надання кредитів кредитів, а також вести рахунки. Особи, які винуваті в здійсненні банківської діяльності без банківської ліцензії, несуть кримінальну, цивільну або адміністративну відповідальність згідно законам України. Банківська ліцензія надається НБУ на підставі ходатайства банку при наявності докіментів, які підтверджують: наявність сплаченого у зареєстрованого підписного капіталу банку в розмірі, встановлюваному Законом; забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп’ютерною технікою, програмним забезпеченням, приміщеннями відповідно вимогам НБУ; наявність як мінімум трьох осіб призначених членами правління (ради директорів) банку, які мають відповідну освіту і досвід, необхідний для управління банком. НБУ може відмовити в наданні ліцензії, якщо вказані умови не виконані банком протягом одного року з дати державної реєстрації банку. В такому випадку державна реєстрація банка відміняється і банк ліквідується. Рішення про надання банківської ліцензії або про відмову в її наданні приймається НБУ протягом одного місяця з дня отримання повного пакету документів. Банківська ліцензія не може передаватися третім особам.

38.Визначте підстави для вилучення у банку ліцензії на право здійснення банківської діяльності.

НБУ може вилучити банківську ліцензію виключно в таких випадках: 1) якщо було виявлено, що документи, які представлені для отримання ліцензії, містять недостовірну інформацію; 2) якщо банк не виконав жодної банківської операції протягом року з дня отримання банківської ліцензії; 3) в випадку порушення Закону “Про банківську діяльність”або нормативно-правових актів НБУ, що викликало значну втрату активів і настання неплатоздатності банку; 4) на підставі висновку тимчасового адміністратора про неможливість приведення банку в правову відповідність з вимогами Закону і нормативно-правових актів НБУ; 5) недоцільність виконання плану тимчасової адміністрації по реорганізації банку. НБУ негайно повідомляє банк про вилучення у нього ліцензії. Банк протягом трьох днів з моменту отримання рішення повинен повернути НБУ свою банківську ліцензію.

39.Розкрийте особливості державної реєстрації банків з іноземним капіталом.

При якому-небудь набутті банком статусу банку з іноземним капіталом, за умови, що іноземний інвестор набуває істотной участі, для державної реєстрації банку з іноземним капіталом іноземний інвестор додатково до документів вказаних в ст. 17 Закону “Про банки і банківську діяльність”, які повинен надати банк, або за його дорученням банк-емітент акцій, андеррайтер або будь-яка інша юридична особа, яка має доручення від іноземного інвестора, надає наступні документи: 1) нотаріально посвідчену за місцем видачі копію рішення вповноваженого органа правління іноземного інвестора про участь в банку в Україні; 2) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видане державним або іншим вповноваженим контролюючим органом країни, в якій зареєстрований головний офіс іноземного інвестора, якщо законодавством такої країни вимагається отримання вказаного рішення, або письмове засвідчення іноземного інвестора про відсутність вимог відносно попередньої згоди на здійснення інвестицій за кордон; 3) нотаріально завірений за місцем видачі з витяг торгівельного (банківського) реєстру або інший офіційний документ, який підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, в якій зареєстрований головний офісіноземного інвестора; 4) нотаріально посвідчену за місцем видачі копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року. Якщо певний висновок надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить в список іноземних аудиторських організацій, визнаних НБУ, то такий висновок повинен бути підтверджений українською аудиторською організацією. Документи, вказані в пунктах 1, 2 (крім мисьмового засвідчення іноземного інвестора), 3, 4 частини першої цієї статті, повинні бути легалізовані у встановленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана ВРУ. В випадку, коли іноземний інвестор є фізичною особою, він надає: 1) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видану державним або іншим вповноваженим контролюючим органом країни, якщо законодавством такої країни вимагається отримання вказаної згоди, або письмове завірення іноземного інвестора про відсутність вимог законодавства країни його перебування стосовно попередньої згоди на здійснення інвестицій за кордон. Письмова згода повинна бути легалізована в консульскій установі України, якщо інше не перредбачено дійсним міжнародним договором, згода на обов’язковість якого представлена ВРУ; 2) анкету, яка повинна містити зокрема інформацію про відсутність судимості. Якщо ці документи складені на іноземній мові, вони повинні супроводжуватися нотаріально завіреним перекладом на україниську мову. НБУ має право відмовити в державній реєстрації банку з вагомою іноземною участю за умови відсутності хоча б одного з перелічених документів, або неналежному оформленні будь-якого з них. Відмова надається в письмовій формі з показанням відповідних підстав.

40.Визначте способи реорганізації банку.

Реорганізація банку здійснюється добровільно за рішенням його власників або примусово за рішенням НБУ. Реорганізація може здійснюватися шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення, перетворення.