Кому заборонено виступати учасником банку в Україні?

Юридичним особам, в яких банк має істотну участь, об’єднанням громадян, релігійним і благодійним організаціям.

20.З якого моменту банк вважається створеним?

З моменту внесення запису про державну реєстрацію банку в Державний реєстр банку.

21.Які обов'язкові вимоги до назви банку передбачені законодавством України?

Назва повинна мати слово “банк”, а також вказуватися організаційно-правова форма банку.

22.Які організації можуть використовувати слово "банк" у своїй назві?

Юридичні особи, які зареєстрова НБУ як банк і мають банківську ліцензію.

23.Який мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку встановлено для банків, які здійснюють свою діяльність на території однієї області України?

Не менше 3 млн. євро.

24.Який мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку встановлено для кооперативних банків?

Не менше 1 млн. євро.

25.Який мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку встановлено для банків, які здійснюють свою діяльність на території усієї України?

Не менше 5 млн. євро.

Які територіально відокремлені структурні підрозділи можуть створюватись банками?

Дочірні банки, філії, представництва українського банку та території інших держав.

27.Що таке філія банку?

Філія банку–обосіблений структурний підрозділ банку, який не має статусу юридичної особи і здійснює банківську діяльність від імені банку.

28.Що таке представництво банку?

Представництво банку–територіально обосіблений структурний підрозділ банку, який не здійснює банківської діяльності.

29.Розкрийте порядок реєстрації банку в Україні.

Державна реєстрація банків здійснюється НБУ відповідно вимогам Закону і нормативно-правових актів НБУ. Вповноважені засновниками банку особи надають НБУ для державної реєстрації необхідні документи. НБУ в тижневий строк з дати надання документів для державної реєстрації банку відкриває тимчпсовий рахунок для накопичення підписних внесків засновників і інших учасників банку. Рішення про державну реєстрацію банку або відмову в ній приймається НБУ не піздніше трьохмісячного строку з моменту надання повного пакету документів, вказаних в законі. НБУ може вимагати від заявника виправлення недоліків в наданих документах. Реєстрація банків здійснюється шляхом внесення відповідного запису в Днржавний реєстр банку, після чого банк набуває статусу юридичної особи. НБУ надає банкові свідоцтво про його державну реєстрацію за встановленою ним формою.

30.Який орган здійснює державну реєстрацію банків в Україні?

НБУ.

31.Куди подаються документи для державної реєстрації?

Регіональне управління НБУ.

Який перелік документів необхідний для державної реєстрації банку?

 1) заява про реєстрацію банку; 2) установний договір (крім державного банку); 3) статут банку; 4) рішення про створення банку (протокол установчих зборів) або постанову КабМину про утворення державного банку; 5) бізнес-план, який визначає види діяльності, які банк планує здійснювати на наступний рік, і стратегію діяльності банку на наступні три роки згідно встановленим НБУ вимогам; 6) інформацію про фінансовий стан учасників, які будуть мати вагому участь у банку. В випадку, якщо засновником банку являється юридична особа, надається інформація про членів ради директорів в особах, які мають вагому участь в цій юридичній особі; 7) бухгалтерську і фінансову звітність за останні чотири звітних періода (квартала) – для учасників – юридичних осіб, які будуть мати вагому участь у банку, довідку Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) – для учасників – фізичних осіб, які будуть мати вагому участь у банку; 8) відомість про кількісний склад наглядової ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії; 9) копію платіжного документу про внесення плати за реєстрацію банку, яка встановлюється НБУ; 10) нотаріально-завірені копії установчих документів учасників, які являються юридичними особами і будуть брати вагому участь в банку; 11) копію звіту про проведення відкритої підписки на акції – для банку, який устворюється в формі відкритого АТ; 12) відомості про професійну придатність і ділову репутацію голови і членів правління (ради директорів) і головного бухгалтера банку.