Незаконное предпринимательство, незаконная банковская деятельность

(ст.214 УК).

Непосредственным объектом данного деяния являются общественные отношения по поводу осуществления основанной на законе нормальной предпринимательской деятельности.

На основании ст.10 ГК РК под предпринимательством понимается инициативная деятельность граждан и юридических лиц, независимо от формы собственности, направленная на получение прибыли или личного дохода путем удовлетворения спроса на товары (работы, услуги), основанная на частной собственности (индивидуальное предпринимательство) либо на праве хозяйственного ведения государственного предприятия (государственное предпринимательство). Предпринимательская деятельность осуществляется от имени, за риск и под имущественную ответственность предпринимателя.

Предпринимательская деятельность граждан и юридических лиц подлежит обязательной государственной регистрации, материальным выражением которой является лицензия. Так, под лицензией понимается выдаваемое компетентным государственным органом разрешение гражданину или юридическому лицу заниматься определенным видом деятельности или совершать определенные действия.

Право предпринимателя осуществлять деятельность, на занятие которой необходимо получение лицензии возникает с момента получения такой лицензии или в указанный в ней срок и прекращается по истечении этого срока, если иное не установлено законом или иными правовыми актами.

Лицензирование отдельных видов предпринимательской деятельности осуществляется в целях обеспечения защиты интересов потребителей, повышения качества обслуживания населения, соблюдения градостроительных, экологических и санитарных норм.

Действующим законодательством также устанавливаются случаи признания предпринимательства незаконным:1 - без регистрации; 2 - без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно; 3 - с нарушением условий лицензирования; 4 - занятие запрещенными видами предпринимательской деятельности.

Под государственной регистрацией юридических лиц понимается проверка соответствия учредительных документов создаваемого юридического лица законам РК, выдача им свидетельства о государственной регистрации с присвоением регистрационного номера и занесение сведений о юридических лицах в единый Государственный регистр.

К предпринимательской деятельности подлежащей обязательному лицензированию относятся следующие виды деятельности:

- связанные с объектами повышенной опасности или имеющие особо важное государственное значение (производство и реализация вооружения, боевой техники, использования недр, использования радиочастот и т.д.);

- связанные с обслуживанием населения (образовательная, медицинская, коммерческая деятельность, а также в сфере азартных игр - лотереи, казино);

- связанные с концентрацией финансовых ресурсов (банковская, аудиторская, страховая деятельность, операции оконченным необходимо, чтобы незаконное предпринимательство причинило крупный ущерб гражданам с валютными ценностями, ценными бумагами, фондовые биржи и т.д.).

Анализируемый состав преступления по конструкции является материальным и для признания его, организациям или государству либо было сопряжено с извлечением дохода в крупном размере или производством, хранением либо сбытом подакцизных товаров в значительных размерах.

Обязательным элементом объективной стороны этого состава преступления является наличие причинной связи между фактом совершения незаконного предпринимательства и наступившими последствиями.

С субъективной стороны деяние совершается только умышленно.

Субъектом является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Незаконное предпринимательство считается квалифицированным видом преступления, если оно совершено:

а) организованной группой;

б) сопряжено с извлечением дохода в особо крупном размере;

в) лицом, ранее судимым за незаконное предпринимательство или незаконную банковскую деятельность.

Под организованной группой следует понимать устойчивую преступную группу, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Она характеризуется такими признаками, как:

n устойчивость;

n сплоченность;

n с целью совершения одного или нескольких преступлений.

Банковская деятельность граждан и юридических лиц подлежит обязательной государственной регистрации. Банковская система РК имеет два уровня. Верхний (первый) уровень представляет Национальный Банк РК, являющийся центральным банком государства. К нижнему (второму) уровню относятся все иные банки.

Национальный Банк РК является в республике единственным лицензиатом этого вида деятельности. Лицензирование банковской деятельности (банковских операций) осуществляется в целях обеспечения защиты интересов потребителя, повышения качества обслуживания населения и т.д.

Вторым обязательным условием осуществления банковской деятельности (банковских операций) является регистрация юридического лица в качестве банка либо в качестве небанковского финансового учреждения.

Для объективной стороны рассматриваемого преступления характерны следующие признаки: осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; осуществление банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно; осуществление банковской деятельности (банковских операций) с нарушением условий лицензирования.

С субъективной стороны деяние совершается умышленно. Виновный сознает, что осуществляет банковскую деятельность без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, предвидит, что в результате его действий возможно или неизбежно будет причинен крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо они (действия) будут сопряжены с извлечением дохода в крупном размере, и желает наступления этих преступных последствий. Мотивы преступления могут быть разными, но как правило, преступление совершается с корыстным мотивом. Целью преступления является получение материальной выгоды с нарушением положений о банковской деятельности.

Субъектом является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Для данного деяния характерны такие квалифицирующие признаки, как совершение рассматриваемого преступления: а) организованной группой; б) сопряжена с извлечением дохода в особо крупном размере; в) совершается лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство.