Лицензирование банковских операций.

Темы возможных научных сообщений, докладов, рефератов и

Письменных заданий.

10.Понятие государственной регистрации кредитной организации.

11.Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

12.Порядок государственной регистрации кредитной организации.

13. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

14.Понятие лицензии на осуществление банковских операций и условия её выдачи.

15. Виды лицензий на осуществление банковских операций.

16.Юридические последствия осуществления юридическим лицом банковских операций без лицензии.

17.Осуществление отдельных банковских операций коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией.

18.Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Нормативные правовые акты

О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1// Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1990. N 27. Ст. 357; Собрание законодательства РФ. 1996. N 6. Ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586, N 33 (ч. I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (ч. I), ст. 2700, N 50, ст. 4855, N 50 (ч. I), ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233, N 45. Ст. 4377; 2005. N 1 (ч. I). Ст. 18. Ст. 45. N 30. Ст. 3117.

Гражданский кодекс РФ. Часть 1. Параграф 2 гл. 4. Ст. 51.

Об акционерных обществах: Федеральный закон от 26 декабря 1995 года N 208-ФЗ//Собрание законодательства РФ. 1996. N 1. Ст. 1; N 25.,Ст. 2956; 1999. N 22. Ст. 2672; 2001. N 33 (часть I). Ст. 3423; 2002. N 12. Ст. 1093; N 45. Ст. 4436; 2003. N 9. Ст. 805.

Об обществах с ограниченной ответственностью: Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ//Собрание законодательства РФ. 1998ю N 7. Ст. 785; N 28, ст. 3261; 1999, N 1, ст. 2; 2002, N 12. Ст. 1093.

О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей: Федеральный закон от 8 февраля 1998 года//Собрание законодательства РФ. 2001. N 33 (часть I). Ст. 3431; 2003, N 26. Ст. 2565; N 52. Ст. 5037.

О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ//Собрание законодательства РФ. 2002. N 28. Ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25. Ст. 2426; N 30 (ч. I). Ст. 3101).

О порядке принятия банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций: Инструкция Центрального Банка России от 14 января 2004 г. N 109-И// Вестник Банка России. 2004. N 15.

Литература:

Братко А. Г. Банковское право: Курс лекций. М.: Эксмо, 2006. С. 225-233.

Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: Практикум/ Под ред. Е. Ф. Жукова. 3-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

Тосунян Г. А., Викулин А. Ю., Экмалян А. М. Банковское право Российской Федерации: Общая часть: Учебник/ Под общ. ред. Б. Н. Топорнина. М.: Юристъ, 2002. С. 210-220.

Эриашвили Н. Д. Банковское право: учебн. для студ. вузов.- 6-е изд., перераб. и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2008. С. 116-136.

Тема 5. Прекращение деятельности и банкротство кредитной организации

План семинара

Время: 2 часа (90 мин.).

Место: учебная аудитория.

Цель:1) углубить и расширить знания по теме, полученные на лекции и в ходе самостоятельной работы;

2) в ходе обсуждения вопросов семинара ответить на непонятные и спорные вопросы темы;

3) установить степень усвоения студентами вопросов темы и объявить им оценки;

4) вырабатывать у студентов навыки судебного (юридического) красноречия.

Методы семинара:

- обсуждение научных сообщений, докладов и рефератов;

- дискуссия по поставленным вопросам;

Порядок ведения семинара

Вступление– 5 мин.:

- назвать тему, цель и учебные вопросы семинара;

- объявить порядок ведения семинара;

- сказать об актуальности темы семинара и предоставить слово первому выступающему.

Учебные вопросы:

2. Отзыв лицензии как основание для прекращения деятельности кредитной организации.

2. Понятие и виды прекращения деятельности кредитной организации.

3. Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация).

4. Прекращение деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения ее учредителей

5. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций.

Темы возможных научных сообщений, докладов, рефератов и письменных заданий:

Право и обязанность Банка России отозвать лицензиюна осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций, действующих на правах юридического лица.

Последствия, наступающие у кредитной организации с момента отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Понятие реорганизации и право Банка России требовать реорганизации кредитной организации.

Понятие ликвидации, её виды и содержание добровольной ликвидации.

Права и обязанности ликвидатора.

Права кредиторов при принудительной ликвидации кредитной организации.

Ходатайство кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения ее учредителей (участников).

Нормативные акты

О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1// Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586, N 33 (ч. I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (ч. I), ст. 2700, N 50, ст. 4855, N 50 (ч. I), ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233, N 45, ст. 4377; 2005, N 1 (ч. I), ст. 18, ст. 45, N 30, ст. 3117.

Гражданский кодекс РФ. Ст. 61—64.

О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ//Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30 (ч. I), ст. 3101).

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 7 августа 2001 г. //Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2002, N 30, ст. 3029; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452.

О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ// Собр. законодательства РФ. 2002. N 43. Ст. 4190.

Литература

Братко А. Г. Банковское право: Курс лекций. М.: Эксмо, 2006. С. 252-274.

Тосунян Г. А., Викулин А. Ю., Экмалян А. М. Банковское право Российской Федерации: Общая часть: Учебник/ Под общ. ред. Б. Н. Топорнина. М.: Юристъ, 2002. С. 210-215.

Эриашвили Н. Д. Банковское право: учебн. для студ. вузов.- 6-е изд., перераб и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2008. С. 136-164.

Тема 6. Правовое регулирование страхования вкладов физических лиц

План семинара

Время: 2 часа (90 мин.).

Место: учебная аудитория.

Цель:1) углубить и расширить знания по теме, полученные на лекции и в ходе самостоятельной работы;

2) в ходе обсуждения вопросов семинара ответить на непонятные и спорные вопросы темы;

3) установить степень усвоения студентами вопросов темы и объявить им оценки;

4) вырабатывать у студентов навыки судебного (юридического) красноречия.

Методы семинара:

- обсуждение научных сообщений, докладов и рефератов;

- дискуссия по поставленным вопросам;

Порядок ведения семинара

Вступление– 5 мин.:

- назвать тему, цель и учебные вопросы семинара;

- объявить порядок ведения семинара;

- сказать об актуальности темы семинара и предоставить слово первому выступающему.

Учебные вопросы:

1. Понятие системы страхования (гарантирования) вкладов и её создание в России.

2. Субъекты права на вступление в систему страхования вкладов и требования, предъявляемые к ним.

3. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам.

4. Правовой статус Агентства по страхованию вкладов.

5. Фонд обязательного страхования вкладов

Темы возможных научных сообщений, докладов, рефератов и письменных заданий:

Международный опыт системы страхования вкладов.

Создание системы страхования вкладов.

Принципы строительства системы страхования вкладов в России.

Денежные средства, подлежащие страхованию.

Выплаты Банка России в отношении признанного банкротом банка, не участвующего в системе страхования вкладов, в котором вкладчик имеет вклад (вклады).

По каким денежным средствам Банк России не осуществляет выплаты?

Условия вступления банка в систему страхования вкладов.

Когда считается установленным факт существенной недостоверности отчетных данных кредитной организации?

Показатели оценки финансовой устойчивости банка.

Порядок получения возмещения по вкладу.

Цель деятельности Агентства по страхованию вкладов.

Органы управления Агентства по страхованию вкладов.

Формирование Фонда обязательного страхования вкладов.

Нормативные акты

О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1// Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586, N 33 (ч. I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (ч. I), ст. 2700, N 50, ст. 4855, N 50 (ч. I), ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233, N 45, ст. 4377; 2005, N 1 (ч. I), ст. 18, ст. 45, N 30, ст. 3117.

Федерального закона от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"// СЗ РФ.1999. N 9. Ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2002, N 12, ст. 1093; 2004, N 31, ст. 3220; N 34, ст. 3536; 2006, N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 10; N 49, ст. 6064; 2008, N 30, ст. 3616; N 52, ст. 6225; 2009. N 18. Ст. 2153; N 29., Ст. 3632.

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 7 августа 2001 г. //Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2002, N 30, ст. 3029; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452.

О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ//Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30 (ч. I), ст. 3101).

О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 6 октября 2002 года N 127-ФЗ// "Собр. законодательства РФ. 2002. N 43. Ст. 4190.

О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ// Собр. законодательства. 2003. N 52 (часть I). Ст. 5029.

О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»: Федеральный закон от 29 июля 2004 г. № 96-ФЗ.// Собр. законодательства РФ. 2004. N 31. Ст. 3232.

Положение Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"// Вестник Банка России. 2003. N 15. 2006. N 41. 2007. N 14. 2007. N 44. 2007. N 71. 2008. N 73. 2008 года N 74. 2009. N 40.

Положение Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"// Вестник Банка России. 2004. N 28; 2006. N 26; 2007. N 1; 2007. N 69. 2008. N 4; 2008. N 25; 2008. N 28. 2008. N 36. 2009. N 7. 2009. N 15.

Положение Банка России от 20 марта 2006 года N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"// Вестник Банка России. 2006. N 26. 2007. N 39. 2007. N 69; 2008. N 49; 2009. N 47.

Указание Банка России от 16 января 2004 г. № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» // См.: Вестник Банка России. 2004. № 5.

Указание Банка России от 17 сентября 2009 г. N 2293-У 25 июля г. № 1311-У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных».

Литература

Банковское право Российской Федерации/ Отв. ред. Е. Ю. Грачёв. М.: Норма, 2008. С. 170-190.

Братко А. Г. Банковское право: Курс лекций. М.: Эксмо, 2006. С. 494-504.

Эриашвили Н. Д. Банковское право: учебн. для студ. вузов.- 6-е изд, перераб и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2008. С. 300-316.

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ