Тема 2. Правовое положение Центрального банка России в банковской системе Российской Федерации

Определение банковской системы России. Кредитная организация. Банк. Небанковская кредитная организация. Банковская группа. Банковский холдинг.

Правовой статус Центрального Банка Российской Федерации (Банка России). Цели деятельности Банка России. Функции Банка России. Национальные банки республик. Территориальные учреждения. Полевые учреждения Банка России.

Управление Банком России.

Отчётность Банка России и организация наличного денежного обращения.

Тема 3. Правовое регулирование банковской деятельности

Кредитных организаций

Общие начала банковской деятельности кредитных организаций - банков. Банковские операции и другие сделки кредитной организации. Отличие банковской операции от сделки Фирменное наименование кредитной организации

Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав вкладчиков и кредиторов кредитных организаций.

Понятие и признаки коммерческого банка. Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков. Особенности правового положения коммерческих банков, образованных с участием иностранного капитала.

Порядок создания коммерческих банков. Основные правовые акты и содержание требований, предъявляемых к порядку их создания. Этапы создания коммерческого банка.

Процедура открытия филиалов коммерческих банков. Особенности открытия в России филиалов зарубежных банков.

Бухгалтерский учёт в кредитных организациях и надзор за их деятельностью.

Тема 4. Государственная регистрация кредитных организаций и

выдача лицензий на осуществление банковских операций

Порядок регистрации кредитных организаций. Понятие государственной регистрации кредитной организации.

Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

Порядок государственной регистрации кредитной организации.

Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

Лицензирование банковских операций. Понятие лицензии на осуществление банковских операций и условия её выдачи.

Виды лицензий на осуществление банковских операций. Юридические последствия осуществления юридическим лицом банковских операций без лицензии.

Осуществление отдельных банковских операций коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией.

Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Тема 5. Прекращение деятельности и банкротство кредитной

Организации

Отзыв лицензии как основание для прекращения деятельности кредитной организации.

Понятие и виды прекращения деятельности кредитной организации. Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация). Право отозвать лицензию на осуществление банковских операций Банком России. Обязанность Банка России отозвать лицензию на осуществление банковских операций. Последствия для кредитной организации с момента отзыва у неё лицензии на осуществление банковских операций.

Прекращение деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения её учредителей. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций

Тема 6. Правовое регулирование страхования вкладов физических лиц

Понятие системы страхования (гарантирования) вкладов и её создание в России. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Принципы строительства системы страхования вкладов в России.

Вклады физических лиц, подлежащие страхованию.

Денежные средства, не подлежащие страхованию.

Субъекты права на вступление в систему страхования вкладов и требования, предъявляемые к ним. Условия вступления в систему страхования вкладов.

Факт установления существенной недостоверности отчетных данных кредитной организации.

Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам.

Правовой статус Агентства по страхованию вкладов.

Фонд обязательного страхования вкладов

Тема 7. Банковские расчёты

Основные принципы осуществления безналичных расчетов. Расчетные документы. Понятие и субъекты расчетных правоотношений. Особенности правового положения банка в расчетах. Способы и виды расчетов. Безналичные и наличные расчеты. Основные принципы расчетных правоотношений. Права и обязанности банка в расчетных отношениях. Структура договорных отношений. Проблемы ответственности.

Формы безналичных расчетов. Правовые формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями, расчеты по аккредитивам, расчеты чеками, расчеты по инкассо. Очередность списания денежных средств со счета в банке.

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Виды и порядок использования чеков.

Аккредитив как форма расчетов. Платежная система Российской Федерации.

Расчеты с использованием банковских карт.

Тема 8. Правовое регулирование операций банка с ценными бумагами

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской деятельности. Нормативные акты, регулирующие рынок ценных бумаг в РФ. Функции ФКЦБ и ЦБ РФ в области регулирования рынка ценных бумаг. Правовые акты, регулирующие права и обязанности банка при использовании разных видов ценных бумаг. Лицензирование деятельности.

Ценные бумаги, связанные с уставным капиталом банка. Эмиссия, правила обращения и основные операции с акциями коммерческих банков.

Ценные бумаги, связанные с заемным и привлеченным капиталом банка: облигации и сертификаты. Условия и порядок выпуска.

Векселя коммерческих банков.

Банковская сберегательная книжка на предъявителя.

Депозитарные операции коммерческих банков.

Тема 9. Валютные операции банков

Понятие валюты и валютных ценностей. Виды валют. Валютные рынки. Курсы валют и их правовое значение. Нормативные акты, регулирующие валютные операции. Закон «О валютном регулировании и валютном контроле». Понятие уполномоченного банка.

Понятие и виды банковских валютных операций. Общие и специальные условия осуществления валютных операций банками.

Лицензирование валютных операций. Порядок и условия получения валютных лицензий.

Правовое регулирование порядка открытия и ведения валютных счетов клиентов. Порядок зачисления и использования валютной выручки и иных поступлений на счет. Обязательная продажа валютной выручки.

Рублевые счета нерезидентов, их виды, порядок открытия и правовой режим денежных средств.

Купля-продажа валюты. Понятие и общие правовые требования к открытой валютной позиции.

Примерные вопросы для подготовки к зачёту

1. Признаки отрасли российского права – «Банковское право».

2. Банковское право и гражданское право

3. Банковское право и административное право

4. Банковское право и финансовое право

5. Банковское право и налоговое право

6. Признаки банковских отношений.

7. Классификация банковских отношений

8. Особенности метода банковского права

9. Подотрасли и институты банковского права

10. Понятие кредитной организации и небанковской кредитной организации.

11. Определение банковской системы России.

12. Банковская инфраструктура и банковский рынок: правовая характеристика.

13. Банковская группа и банковский холдинг: правовая характеристика

14. Банк России как орган государственной исполнительной власти: спорные аспекты.

15. Цели и функции Банка России.

16. Система Банка России.

17. Органы управления Центральным банком РФ (Банком России).

18. Отчётность Банка России.

19. Организация наличного денежного обращения.

20. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления

21. Бухгалтерский учёт в кредитных организациях и надзор за их деятельностью. Определение банка, банковской деятельности и организационная структура банка.

22. Понятие и классификация банковских операций и других сделок кредитной организации.

23. Фирменное наименование кредитной организации и информация о её деятельности.

24. Учредительные документы кредитной организации.

25. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации.

26. Банковская тайна.

27. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов.

28. Сберегательное право.

29. Бухгалтерский учёт в кредитных организациях и надзор за их деятельностью.

30. Понятие государственной регистрации кредитной организации.

31. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

32. Порядок государственной регистрации кредитной организации.

33. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

34. Понятие лицензии на осуществление банковских операций и условия её выдачи.

35. Виды лицензий на осуществление банковских операций.

36. Юридические последствия осуществления юридическим лицом банковских операций без лицензии.

37. Осуществление отдельных банковских операций коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией.

38. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

39. Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация)

40. Прекращение деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения ее учредителей.

41. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций.

42. Органы управления кредитной организации.

43. Общее собрание учредителей.

44. Совет директоров банка .

45. Правление банка.

46. Главный бухгалтер.

47. Контроль за хозяйственно-финансовой деятельностью банка.

48. Распределение прибыли банка.

49. Учет и отчетность кредитной организации.

50. Порядок страхования вкладов.

51. Агентство по страхованию вкладов.

52. Фонд обязательного страхования.

53.Сомнительные сделки: привлечение виновных лиц к ответственности.

Темы рефератов

1. Кредитная система. Роль Центрального банка в кредитной системе.

2. Правовое положение Банка России.

3. Юридические основы формирования и деятельности коммерческих банков.

4. Порядок создания и прекращения деятельности коммерческих банков. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций.

5. Понятие и виды банковских операций.

6. Операции по приему вкладов. Договор банковского вклада.

7. Операции по счету, выполняемые банками. Договор банковского счета.

8. Операции по осуществлению безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов.

9. Межбанковские расчеты.

10. Пластиковые карточки в банковском деле. Электронные банковские услуги населению.

11. Кассовые операции коммерческих банков.

12. Кредитные правоотношения. Виды кредита. Принципы кредитного процесса. этапы кредитования.

13. Банковские сделки: факторинг, форфейтинг, лизинг, доверительное управление денежными средствами и иным имуществом с физическими и юридическими лицами.

14. Операции банков с ценными бумагами. Понятие и виды проводимых операций.

15. Факторинг, форфейтинг, лизинг в банковской сфере.

16. Страхование вкладов физических лиц в РФ.

17. Ипотечное кредитование в РФ.

18. Банковские операции с иностранной валютой.