Тема 2. Правовое положение Центрального банка России в банковской системе Российской Федерации

Цель самостоятельной работы:1) углубить и расширить знания по теме, полученные на лекции

2) выявить непонятные и спорные вопросы темы;

3)) вырабатывать у себя навыки судебного (юридического) красноречия.

4) подготовить научное сообщение по поставленным вопросам;

Контрольные вопросы

1. Определение банковской системы России

2. Правовой статус Центрального Банка Российской Федерации (Банка России).

3. Управление Банком России.

4. Отчётность Банка России и организация наличного денежного обращения.

Темы возможных научных сообщений, докладов, рефератов и письменных заданий:

10. Понятие кредитной организации и небанковской кредитной организации.

11. Банковская инфраструктура и банковский рынок: правовая характеристика.

12. Банковская группа и банковский холдинг: правовая характеристика

13. Банк России как орган государственной исполнительной власти: спорные аспекты.

14. Цели и функции Банка России.

15. Система Банка России.

16. Органы управления Центральным банком РФ (Банком России).

17. Отчётность Банка России.

18. Организация наличного денежного обращения.

19. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления

Нормативные акты

О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1// Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586, N 33 (ч. I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (ч. I), ст. 2700, N 50, ст. 4855, N 50 (ч. I), ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233, N 45, ст. 4377; 2005, N 1 (ч. I), ст. 18, ст. 45, N 30, ст. 3117.

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 7 августа 2001 г. //Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2002, N 30, ст. 3029; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452.

О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ//Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30 (ч. I), ст. 3101).

ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ): ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНого БАНК а РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 14 сентября 2006 г. N 28-И.

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ И БУХГАЛТЕРСКОМ УЧЕТЕ ЭТИХ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: ПРИКАЗ ЦЕНТРАЛЬНого БАНКа РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 2 июля 1997 г. N 02-287

Литература:

Братко А. Г. Банковское право: Курс лекций. М.: Эксмо, 2006. С. 131-165, 275-306.

Тосунян Г. А., Викулин А. Ю., Экмалян А. М. Банковское право Российской Федерации: Общая часть: Учебник/ Под общ. ред. Б. Н. Топорнина. М.: Юристъ, 2002. С. 255-265.

Эриашвили Н. Д. Банковское право: учебн. для студ. вузов.- 6-е изд., перераб и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2008. С. 17-30.

Тема 3. Правовое регулирование банковской деятельности

Кредитных организаций

Цель самостоятельной работы:1) углубить и расширить знания по теме, полученные на лекции

2) выявить непонятные и спорные вопросы темы;

3)) вырабатывать у себя навыки судебного (юридического) красноречия.

4) подготовить научное сообщение по поставленным вопросам;

Контрольные вопросы

1. Общие начала банковской деятельности кредитных организаций - банков.

2. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав вкладчиков и кредиторов кредитных организаций.

3. Бухгалтерский учёт в кредитных организациях и надзор за их деятельностью.

Темы возможных научных сообщений, докладов, рефератов и письменных заданий.

1. Определение банка, банковской деятельности и организационная структура банка.

2. Понятие и классификация банковских операций и других сделок кредитной организации.

3. Фирменное наименование кредитной организации и информация о её деятельности.

4. Учредительные документы кредитной организации.

5. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации.

6. Банковская тайна.

7. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов.

8. Сберегательное право.

9. Бухгалтерский учёт в кредитных организациях и надзор за их деятельностью.

Нормативные акты

О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1// Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1990. N 27. Ст. 357; Собрание законодательства РФ. 1996. N 6. Ст. 492; 1998. N 31. Ст. 3829; 1999. N 28. Ст. 3459. Ст. 3469; 2001. N 26. Ст. 2586. N 33 (ч. I). Ст. 3424; 2002. N 12. Ст. 1093; 2003. N 27 (ч. I). Ст. 2700. N 50. Ст. 4855. N 50 (ч. I). Ст. 5033. Ст. 5037; 2004. N 27. Ст. 2711. N 31. Ст. 3233. N 45. Ст. 4377; 2005. N 1 (ч. I). Ст. 18. Ст. 45. N 30. Ст. 3117.

О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ//Собрание законодательства РФ. 2002. N 28. Ст. 2790; 2003. N 2. Ст. 157; N 52. Ст. 5032; 2004. N 27. Ст. 2711; N 31. Ст. 3233; 2005. N 25. Ст. 2426; N 30 (ч. I). Ст. 3101.

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 7 августа 2001 г. //Собрание законодательства РФ. 2001. N 33. Ст. 3418; 2002. N 44. Ст. 4296; 2002, N 30, ст. 3029; 2004, N 31. Ст. 3224; 2006. N 31. Ст. 3446. Ст. 3452.

ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ): ИНСТРУКЦИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 14 сентября 2006 г. N 28-И.

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ И БУХГАЛТЕРСКОМ УЧЕТЕ ЭТИХ ОПЕРАЦИЙ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: ПРИКАЗ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 2 июля 1997 г. N 02-287

Литература:

Братко А. Г. Банковское право: Курс лекций. М.: Эксмо, 2006. С. 11-57.

Тосунян Г. А., Викулин А. Ю., Экмалян А. М. Банковское право Российской Федерации: Общая часть: Учебник/ Под общ. ред. Б. Н. Топорнина. М.: Юристъ, 2002. С. 15-38.

Эриашвили Н. Д. Банковское право: учебн. для студ. вузов.- 6-е изд, перераб и доп.- М., 2008. С. 30-53.

Тема 4. Государственная регистрация кредитных организаций и

выдача лицензий на осуществление банковских операций

Цель самостоятельной работы:1) углубить и расширить знания по теме, полученные на лекции

2) выявить непонятные и спорные вопросы темы;

3)) вырабатывать у себя навыки судебного (юридического) красноречия.

4) подготовить научное сообщение по поставленным вопросам;

Контрольные вопросы

1. Порядок регистрации кредитных организаций.

2. Лицензирование банковских операций.

Темы возможных научных сообщений, докладов, рефератов

1. Понятие государственной регистрации кредитной организации.

2. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

3. Порядок государственной регистрации кредитной организации.

4. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

5. Понятие лицензии на осуществление банковских операций и условия её выдачи.

6. Виды лицензий на осуществление банковских операций.

7. Юридические последствия осуществления юридическим лицом банковских операций без лицензии.

8. Осуществление отдельных банковских операций коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией.

9. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Нормативные правовые акты

О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1// Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. 1990. N 27. Ст. 357; Собрание законодательства РФ. 1996. N 6. Ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586, N 33 (ч. I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (ч. I), ст. 2700, N 50, ст. 4855, N 50 (ч. I), ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233, N 45. Ст. 4377; 2005. N 1 (ч. I). Ст. 18. Ст. 45. N 30. Ст. 3117.

Гражданский кодекс РФ. Часть 1. Параграф 2 гл. 4. Ст. 51.

Об акционерных обществах: Федеральный закон от 26 декабря 1995 года N 208-ФЗ//Собрание законодательства РФ. 1996. N 1. Ст. 1; N 25.,Ст. 2956; 1999. N 22. Ст. 2672; 2001. N 33 (часть I). Ст. 3423; 2002. N 12. Ст. 1093; N 45. Ст. 4436; 2003. N 9. Ст. 805.

Об обществах с ограниченной ответственностью: Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ//Собрание законодательства РФ. 1998ю N 7. Ст. 785; N 28, ст. 3261; 1999, N 1, ст. 2; 2002, N 12. Ст. 1093.

О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей: Федеральный закон от 8 февраля 1998 года//Собрание законодательства РФ. 2001. N 33 (часть I). Ст. 3431; 2003, N 26. Ст. 2565; N 52. Ст. 5037.

О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ//Собрание законодательства РФ. 2002. N 28. Ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25. Ст. 2426; N 30 (ч. I). Ст. 3101).

О порядке принятия банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций: Инструкция Центрального Банка России от 14 января 2004 г. N 109-И// Вестник Банка России. 2004. N 15.

Литература:

Братко А. Г. Банковское право: Курс лекций. М.: Эксмо, 2006. С. 225-233.

Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги: Практикум/ Под ред. Е. Ф. Жукова. 3-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

Тосунян Г. А., Викулин А. Ю., Экмалян А. М. Банковское право Российской Федерации: Общая часть: Учебник/ Под общ. ред. Б. Н. Топорнина. М.: Юристъ, 2002. С. 210-220.

Эриашвили Н. Д. Банковское право: учебн. для студ. вузов.- 6-е изд., перераб. и доп.- М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2008. С. 116-136.