Завод Укркабель звернувся до банку з проханням видати чекову книжку на 80000 грн. для розрахунків з постачальниками сировини. Коштів на поточному рахунку достатньо.

1. Назвіть види чеків, які застосовуються при розрахунках.

2. Який термін дії чекової книжки.

На підставі наведених даних визначте коефіцієнти миттєвої, поточної та загальної ліквідності підприємства.

К мит лікв=(250+40)/1000=0,29 не менше 0,2

К пот лікв=550/1000=0,55 не менше 0,5

К заг лікв=2900/1000=2,9  не менше 2 ох

15. На підставі наведених даних визначте коефіцієнти маневреності та незалежності підприємства (тис. грн.):

Кнезал=400/500=0,8 менше 1

К маневр=500-200/500=0,6 більше 0,5

16.На підставі наведених даних визначте показники рентабельності активів та рентабельності продаж підприємства (тис. грн.):

1) рентаб активів: 180/900=0,2

2) рентаб продаж: 180/600=0,3

17.Згідно кредитної угоди між банком та підприємством, сума кредиту – 500 тис.грн., строк кредиту – 4 місяці, процентна ставка – 15% річних.

На підставі наведених даних (тис.грн.) визначте коефіцієнт достатності грошових потоків підприємства та зробіть відповідні висновки.

1) 300*4-20*4-30= тис грн – грошовий потік підприємства у періоді.

2) 500+(500*0,15*122/365)=525,07 тис грн

3) 1090/525,07= 2,076 за рахунок власних коштів підприємтсво в змозі покрити кредит, бо значення показника повинно бути більше 1,5. Тому його надання доцільним для банку.

18. Згідно угоди банк відкрив підприємству кредитну лінію на суму 80 тис.грн. строком на 1 рік з умовою сплати 20 % річних. Розмір комісії – 0,5 %, штраф за невикористані кошти – 1%. 3 січня підприємству було перераховано 36 тис. грн.; 5 березня – 18 тис.грн.; 7 червня – 6 тис.грн.; 5 вересня – 13 тис.грн. 3 січня наступного року кредит було повернуто разом з процентами.

Визначити розмір доходів банку від здійснення операції.

1) комісія: 80*0,005=0,4 тис грн

2) штраф за невикористані кошти: 80-36-18-6-13=7 тис грн 7*0,01=0,07 тис грн.

3) 3 січня: 36*0,2*1/365=0,0197 тис грн.

4січня – 5 березня: 31*18*0,2/365=0,3057 тис грн

6 березня – 7 червня: 6*0,2*93/365=0,3057 тис грн

8 червня – 5 вересня: 13*0,2*89/365=0,6339 тис грн

    4) дохід банку: 0,4+0,07+0,3057+0,3057+0,6339=1,7153 тис грн

19. Згідно угоди між банком і підприємством про контокорентний кредит ліміт кредитування на квітень встановлено в сумі 1 000 грн., процентна ставка – 30 % річних. Сплата процентів за кредит здійснюється раз на місяць, а саме – першого числа наступного місяця, розмір процентних виплат за березень – 2 грн. Станом на 1 квітня залишок коштів на рахунку клієнта становив 560 грн. Протягом квітня рух коштів по рахунку становив:

Визначити розмір залишків на рахунку клієнта на кінець місяця, а також доходи банку від здійснення операції

1) розмір залишку на рахунку клієнта: 560-500-50-120-270-60+10+950=520 грн

2) доходи банку від операцій (додаємо усе там де « - «: 110 + 380 + 440 + 430 = 1360

1360 * 0,3/12 = 377,78

20. Є наступні звітні дані:

Вартість заставного майна, яка враховується банком при розрахунку розміру страхового резерву, за стандартними кредитами складає 700 тис.грн.; за кредитами під контролем та субстандартними відповідно 350 та 200 тис.грн. (враховуючи коефіцієнт корегування).

Визначте розмір резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями щодо кожної групи кредитів та загальну суму резерву

Загальна сума резерву: 17+12,5+20+100=149,5 тис грн

21. Банк “Оберіг” 1 квітня 2009 р. надав пану Березі кредит на купівлю автомобіля на суму 120 000 грн. строком на один рік під 16 % річних з умовою щомісячного погашення основної суми боргу та процентів за позикою. За умовою кредитної угоди нарахування процентів здійснюється на залишок боргу.

Складіть графік погашення кредиту на запропонованих умовах та визначте загальну суму процентних платежів на користь банку.

120 000/12=10 000 грн

Загальна сума з %: 130,34 тис грн.

22. Компанія уклала з банком договір про купівлю банком у клієнта прав на вимогу боргу на суму 1 млн. грн. Процентна ставка по короткострокових кредитах складає 16% річних. Строк документообігу — 15 днів, плата за обслуговування — 1,5%. Розмір оплати дебіторських рахунків — 70%.

Визначте:

Суму, яку компанія отримає у момент переуступки боргу?

Розмір доходів банку за виконання факторингової операції

1) 1 000 000*0,7=700 000 грн

2) 1 000 000*0,015=15000 грн комісія

700 000 *0,16*15/365=4602,74 грн – відсотковий дохід

Дохід банку:15 000+4602,74 =19601,74 грн

Надано наступну інформацію:             

Визначте:

а) суму дисконту;

б) суму, сплачену власнику векселя;

В) розмір доходів банку від здійснення операції.

а) 400 000*0,17*83/365=15463,01 грн

б) 400 000-15463,01=384536,99 грн

в) 384536,99*0,01=3845,37 грн може + порто

Банк в межах встановленого ліміту заборгованості надає підприємству кредити під заставу векселів. Використовуючи надану інформацію, визначте можливість надання можливої додаткової позики.

Отже, додаткова позика не може надаватися. бо (70%-78,46%)*6500/100=-549,9 грн. Треба пам’ятати, що додаткова позика не може бути більше суми вільного ліміту заборгованості (у даному випадку 4900 грн.)

25. Підприємство «Сурма» 12 червня пред’явило банку «Гаразд» доміцильовані цим банком векселі:

Комісія банку за доміциляцію становить 1% суми платежу.

Визначте:

А) які дії здійснить банк «Гаразд» відносно зазначених вище векселів?