Поняття фінансової операції та її ознаки

Загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг установлює Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 (далі — Закон).
Метою Закону є створення правових засад для захисту інтересів споживачів фінансових послуг, правове забезпечення діяльності і розвитку конкурентоспроможного ринку фінансових послуг в Україні та єдиної державної політики у фінансовому секторі країни.

Финансовые операции - привлечение, хранение, выдача, управление, купля, продажа и другие действия с финансовыми активами.

Финансовая операция - любые действия относительно активов, осуществленные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга.

ЗАКОН УКРАИНЫ О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (ст.1) г.Киев, 28 ноября 2002 N 249-IV (В редакции Закона N 2258-VI от 18.05.2010)

К финансовым операциям относятся все операции, связанные с изменением прав собственности на финансовые активы, в том числе возникновения и ликвидация финансовых требований. Чтобы определить, какие операции являются финансовыми, необходимо провести границу между:

- Финансовыми и нефинансовыми активами;

- Финансовыми операциями и другими изменениями в финансовых активах;

- Операциям с реально существующими финансовыми активами и операциями с условными финансовыми активами.

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ КОМИТЕТ СТАТИСТИКИ УКРАИНЫ ПРИКАЗ С Об утверждении методологических положений по составлению финансового счета (Методологические положения, разд.2) 16.02.2004 N 112

По признаку, предусмотренной пунктом 4 части первой статьи 15 Закона: "зачисление на счет средств в наличной форме с их последующим переводом того же или следующего операционного дня другому лицу", финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае зачисления на счет наличных средств в сумме, равной или превышает 150000 гривен или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 150000 гривен (далее - сумма 150000 гривен и более), с последующим перечислением средств на сумму 150000 гривен и больше того же или следующего операционного дня другому лицу ( неопределенному кругу лиц).

Поняття ринків фінансових послуг. Їх правове регулювання.