Центральный банк и его операции. Резервная норма. Учетная ставка ЦБ.

Деятельность Центрального Банка России регулируется Федеральными законами. В соответствии с этими законодательными актами основными целями деятельности Банка России являются:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранным валютам.

2. Развитие и укрепление банковской системы РФ.

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России. Уставный капитал Банка России – 3 млрд.руб.

Во взаимодействии с Правительством РФ он разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля:

• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

• устанавливает правила расчетов в РФ;

• производит государственную регистрацию кредитных организаций, занимающихся их аудитом;

• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитным организациям в соответствии с федеральными законами;

• осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты;

• определяет порядок расчетов с иностранными государствами;

• организует и проводит валютный контроль, как через уполномоченные банки, так и непосредственно.

Банк России участвует в разработке прогноза платежного баланса РФ и организации составления платежного баланса России.

Банк России подотчетен Государственной думе. В пределах своих полномочий он независим в своей деятельности.

Высшим органом управления Банка России является Совет директоров, в который входят Председатель Банка и двенадцать членов Совета директоров.

Норматив обязательных резервов не может превышать 20% обязательств кредитной организации и может быть дифференцирован для различных кредитных организаций.

Нормативы обязательных резервов не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов.

Официальная учетная ставка — это проценты по ссудам, используемым Центральным банком при кредитовании коммерческих банков.

Определение размера учетной ставки — один из наиболее важных аспектов кредитно-денежной политики, а изменение учетной ставки выступает показателем изменений в области кредитно-денежного регулирования. Размер учетной ставки обычно зависит от уровня ожидаемой инфляции и в то же время оказывает на инфляцию большое влияние. Когда ЦБ РФ намерен смягчить кредитно-денежную политику или ее ужесточить, он снижает или повышает учетную (процентную) ставку.

Банк может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки. Процентные ставки ЦБ РФ представляют собой минимальные ставки, по которым Банк России осуществляет свои операции. ЦБ РФ использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки в целях укрепления рубля.