ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ (ЗАЧЕТУ)

1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Сущность, функции, виды денег.

2. Налично-денежный оборот.

3. Принципы организации и формы безналичных расчетов (платежные поручения, аккредитивы, чеки).

4. Принципы организации и формы безналичных расчетов (требования-поручения, инкассо, векселя).

5. Понятие денежной массы и денежной базы.

6. Законы денежного обращения.

7. Денежные системы: структура и типы.

8. Денежная система РФ.

9. Сущность инфляции, факторы, формы ее проявления.

10. Типы, виды инфляции.

11. Антиинфляционная политика.

12. Особенности инфляции в России.

13. Структура и функции рынка ссудного капитала

14. Необходимость и сущность кредита.

15. Формы и виды кредита. Функции кредита.

16. Роль кредита в экономике.

17. Теории денег.

18. Теории кредита.

19. Банковская система: понятие и элементы.

20. История банковского дела.

21. Особенности банковской системы России.

22. Центральные банки. Форма организации центрального банка.

23. Задачи и функции центрального банка.

24. Операции центрального банка.

25. Денежно-кредитная политика центрального банка.

26. Коммерческие банки. Виды, функции.

27. Активные операции коммерческих банков.

28. Пассивные операции коммерческих банков.

29. Нетрадиционные операции коммерческого банка

30. Особенности построения банковских систем промышленно-развитых стран (США, Великобритания, Япония).

31. Сберегательные банки.

32. Инвестиционные банки.

33. Ипотечные банки.

34. Специализированные банки

35. Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты.

36. Мировая валютная система и ее эволюция.

ГЛОССАРИЙ

Активные операции коммерческого банка означают использование от своего имени привлеченных и собственных средств для получения соответствующего дохода.

Банковский кредит— это кредит, предоставляемый банками и другими денежными субъектами заемщикам в виде де­нежных ссуд.

Банкнота - это обязательство банка.

Вексель - документ, составленный по установленной законом форме и содержащий безусловное, абстрактное де­нежное обязательство об уплате обозначенной в нем сум­мы в указанный срок и в указанном месте.

Депозит - это денежные средства, переведенные банку на хранение, подлежащие возврату по наступлении срока и определенных условии. Возврату подлежит сумма депози­та с оплатой установленной в депозитном договоре процент­ной ставки.

Депозитный сертификат - это письменное свидетельство банка-эмитента о вкладе денежных средств, удостоверяющее право вкладчика или его правопреемника на получение по истечении установ­ленною срока суммы вклада и процентов по нему.

Кредит (лат. creditum — ссуда, долг, credere — верить) — это пре­доставление банком или кредитной организацией денег заемщику в размере и на условиях, предусмотренных кредитным договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить про­центы по ней.

Коммерческий кредит — это расчеты с рассрочкой или отсрочкой платежа одного хозяйствующего субъекта или предпринимателя другим хозяйствующим субъектом(предпринимателем).

Лизингодатель - банк или любое кредитное учрежде­ние, в уставе которого предусмотрен данный вид дея­тельности.

Нетрадиционными операциями коммерческих банков яв­ляются операции, которые могут выполнить и другие небан­ковские организации.

Овердрафт (англ. overdraft) представляет собой отрицатель­ный баланс на текущем счете клиента банка.

К оперативному лизингу относятся сделки, по которым срок аренды меньше срока службы имущества, т.е. лизин­годатель сдает имущество в лизинг несколько раз.

Пассивные операции– операции по формированию источников средств, ресурсов банка.

Платежный баланс — это соотношение платежей, произведен­ных страной за границей, и поступлений, полученных ею из-за границы, за определенный период времени (месяц, квартал, год).

Портфельные инвестиции осуществляются в форме по­купки ценных бумаг или предоставления денежных средств в долгосрочную ссуду.

Прямые инвестиции представляют собой непосредствен­ное вложение средств в производство, приобретение реаль­ных активов.

Ссудный процент -это своеобразная цена ссуженной стоимо­сти, передаваемой кредитором заемщику во временное пользо­вание с целью ее производительного потребления.

Подтрастомв банковской практике понимаются дове­рительные отношения между сторонами, одна из которых принимает на себя ответственность за распоряжение соб­ственностью доверителя в пользу доверителя.

Факторинг (англ. factor — посредник) — это разновидность торгово-комиссионной операции, связанной с кредитованием обо­ротных средств. Факторинг представляет собой инкассирование де­биторской задолженности покупателя и является специфической разновидностью краткосрочного кредитования и посреднической де­ятельности.

Финансовый лизинг предусматривает получение в течение всего срока данной операции твердо установленной платы, достаточной для полной амортизации оборудования и способной дать бан­ку фиксированную прибыль. Все права банка-лизингодате­ля фиксируются в договоре лизинга.

Фирменный кредит — это традиционная форма кредитования, при которой поставщик (продавец) предоставляет кредит покупате­лю в форме отсрочки платежа. Разновидностью фирменного кредита является аванс покупателя, который выплачивается поставщику (продавцу) после подписания договора (контракта).

Форфейтинг.Суть операции заключается в передаче экспортером прав по требован и ям, выставленным им на импортера, банку-форфейтору, который может держать их у себя или продать на международном рынке.

Чек - это денежный документ установленной формы, со­держащий безусловный приказ чекодателя (владельца счета) кредитному учреждению о выплате держателю чека указанной в нем суммы. То есть фактически чек - это разно­видность переводною векселя, который владелец счета вы­писывает на коммерческий банк.

СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Основная

1. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. — М.:ЮНИТИ, 2009.

2. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. М.:Финансы и статистика, 2009.

3. Общая теория денег и кредита: Учебник / Под ред. проф. Е.Ф. Жуко­ва; 3-е изд. — М.: ЮНИТИ, 2001.

4. Деньги, кредит, банки, ценные бумаги: Практикум / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. — М.: ЮНИТИ. 2006.

5. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник / Под ред. проф. Г.Б. Поляка. — М.: ЮНИТИ, 2007.

Дополнительная

1. Федеральный закон Российской Федерации
Федеральный Закон «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

2. Федеральный закон Российской Федерации «О банках и банковской деятельности ».

3. Федеральный закон Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле»

4. Федеральный закон Российской Федерации от 23.12.2003 № 177-ФЗ “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации”

5. Федеральный закон Российской Федерации
от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ «О кредитных историях»

6. Банки и банковские операции: Учебник / Под ред. проф. Е.Ф. Жуко­ва. — М.: ЮНИТИ, 2007.

7. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. — М.: Фи­нансы и статистика, 2006.

8.       Бор С.М. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. / С.М.Бор, В.В.Пятенко. м,6 Прогресс, 2005.-172 с.

9. Жуков Е.Ф. Инвестиционные институты: Учебное пособие. — М.:ЮНИТИ, 1998.

10. Колесников В.И Банковское дело / Колесников В.И, Кроливецкая Л.Д. ; под ред. В.И. Колесникова. — М.:Финансы и статистика, 2006. – 234 с.

11. Маркова О.М., Сахарова Л.М., Сидоров В.Н. Коммерческие бан­ки и их операции: Учебное пособие. — М.: ЮНИТИ, 1995.

12. Свиридов О.Ю. Финансы, денежное обращение, кредит. 100 экзаменационных ответов: Экспресс-справочник для студентов вузов.- М.: МарТ, 2006.- 208 с.

13. Шарова Т.С. Банковский менеджмент. / Т.С.Шарова. М.: Дело, 2006.-379 с.

14. www.cbr.ru – Официальный сайт Центрального Банка РФ.

15. www.rbc.ru - материалы российского информационно – аналитического агентства «Росбизнесконсалтинг»

16. www.gks.ru

17. www.worldbank.org – сайт Всемирного банка

18. www.minfin.ru – официальный сайт Министерства финансов РФ

19. www.credits.ru

20. www.fxmoney.ru

21. www.euromoney.com

22. www.forbes.com