Функції та компетенція Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг. Інші регулятори ринку. Заходи впливу, що застосовуються у разі порушення

Ст.22 ЗУ ---

1 Национальный банк Украины,

2 Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку

3 Уполномоченный орган, осуществляющие надзор на консолидированной основе за финансовыми группами,

4 национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг,

Статья 23. Организация деятельности национальной комиссии осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг

1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, является государственным коллегиальным органом, подчиненным Президенту Украины, подотчетным Верховной Раде Украины.

2. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в
сфере рынков финансовых услуг, не может быть участником финансовых
рынков как эмитент облигаций внутренних и внешних государственных
займов или осуществлять любую другую деятельность на финансовых
рынках, кроме предусмотренной этим Законом.

3. Комиссия как коллегиальный орган образуется в составе Председателя
Комиссии и шести членов Комиссии.

Председатель и члены Комиссии, назначаются на должности и
освобождаются от должностей Президентом Украины путем издания
соответствующего указа.

Статья 27. Задача национальной комиссии, осуществляющей
 государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг

1. Основными задачами национальной комиссии, осуществляющей
государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, являются:

1) разработка стратегии и реализации развития и решения
системных вопросов функционирования рынков финансовых услуг в
Украине;

2) осуществление государственного регулирования и надзора за предоставлением финансовых услуг и соблюдением законодательства в этой сфере;

3) защита прав потребителей финансовых услуг путем
применения в пределах своих полномочий мер воздействия с целью
предотвращения и пресечения нарушений законодательства на рынке
финансовых услуг;

4) обобщение практики применения законодательства Украины по
вопросам финансовых услуг и рынков и разработка предложений по
их совершенствованию;

5) разработка и утверждение обязательных к исполнению
нормативно-правовых актов по вопросам, относящимся к его
компетенции;

6) координация деятельности с другими государственными органами;

7) внедрение международно признанных правил развития рынков
финансовых услуг.

Статья 28. Полномочия национальной комиссии, осуществляющей
государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг

1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в пределах своей компетенции:

1) разрабатывает и утверждает нормативные правовые акты,
обязательные для выполнения центральными и местными органами
исполнительной власти, органами местного самоуправления, участниками
рынков финансовых услуг, их объединениями, контролирует их выполнение;

2) осуществляет регистрацию и ведет Государственный реестр финансовых
учреждений, а в определенных им случаях - реестры лиц, которые не являются
финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги

3) выдает финансовым учреждениям в соответствии с законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг соответствующие разрешения, а
также лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых
услуг и утверждает условия осуществления деятельности по предоставлению
финансовых услуг, осуществление которых требует соответствующей лицензии
или разрешения, и порядок контроля за их соблюдением;

4) устанавливает обязательные критерии и нормативы достаточности
капитала и платежеспособности, ликвидности, прибыльности, качества
активов и рискованности операций, соблюдение правил предоставления
финансовых услуг и другие показатели и требования, ограничивающие риски
по операциям с финансовыми активами 

5) по согласованию Кабинета Министров Украины устанавливает
размер платы за регистрацию документов и выдачу лицензий (их
дубликатов), а также за регистрацию лиц, которые не являются финансовыми
учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;
6) предоставляет информацию по запросам юридических лиц, предоставляет выводы об отнесении операций к финансовым услугам

7) устанавливает ограничения на совмещение предоставления определенных видов
финансовых услуг;

8) осуществляет контроль за достоверностью информации,
предоставляемой участниками рынка финансовых услуг;

9) проводит самостоятельно или совместно с другими государственными органами проверку деятельности участников рынков финансовых услуг (кроме
потребителей финансовых услуг)

10) в случае нарушения законодательства о финансовых услугах,
нормативно-правовых актов национальной комиссии, осуществляющей
государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, применяет
меры воздействия и налагает административные взыскания;

11) обращается в суд и хозяйственный суд с исками
(заявлениями) в связи с нарушением законодательства Украины о
финансовых услугах;

12) направляет финансовым учреждениям и саморегулируемым
организациям обязательные для выполнения предписания об устранении
нарушений законодательства о финансовых услугах и требует предоставления
необходимых документов;

13) направляет материалы в правоохранительные органы относительно фактов правонарушений, которые стали известны во время проведения проверок;

14) направляет органам Антимонопольного комитета Украины
материалы в случае выявления нарушений законодательства о защите
экономической конкуренции

Статья 40. Виды мер воздействия

Штрафные санкции

Уголовная ответственность

Админ правонарушения

1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может применять такие меры
воздействия:

1) обязать нарушителя принять меры для устранения нарушения;

2) требовать созыва внеочередного собрания участников финансового учреждения;

3) налагать штрафы в размерах, предусмотренных статьями 41 и 43
настоящего Закона;

4) временно приостанавливать или аннулировать лицензию на право
осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг;

5) отстранять руководство от управления финансовым
учреждением и назначать временную администрацию;

6) утверждать план восстановления финансовой стабильности
финансового учреждения;

7) исключать соответствии с законодательством участников рынков
финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг) из Государственного
реестра финансовых учреждений или реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги.

В случае если нарушение и его последствия устранены нарушителем
самостоятельно до применения мер воздействия, кроме случаев,
предусмотренных статьями 41 и 43 настоящего Закона, Уполномоченный орган не применяет меры воздействия за такое нарушение {

8) устанавливать для небанковских финансовых групп повышенные
экономические нормативы, лимиты и ограничения на осуществление отдельных
видов операций.

9) выносить решение о запрете негосударственным пенсионным
фондам - субъектам второго уровня системы пенсионного обеспечения
заключать новые пенсионные контракты с участниками накопительной
системы общеобязательного государственного пенсионного страхования в
случае нарушения требований, установленных для таких негосударственных пенсионных фондов законом и лицензионными условиями.