Вопрос 2. Понятие и виды неустойки.

Одним из наиболее распространенных видов обеспечения исполнения обязательств, который выступает формой гражданско-правовой ответственности является неустойка — денежная сумма или другое имущество (движимое и недвижимое), которое должник должен передать кредитору в случае нарушения должником обязательства (ст. 549 ГК).

Разновидностями неустойки выступают штраф и пеня. Штрафом признается неустойка, которая исчисляется в процентах от суммы невыполненного или неподобающе выполненного обязательства. Пеней является неустойка, которая исчисляется в процентах от суммы несвоевременно выполненного денежного обязательства за каждый день просрочки исполнения. Следовательно, в отличие от штрафа, пеней обеспечивается своевременное выполнение денежного обязательства.

Возможность взыскания с должника неустойки в виде имущества является одной из новелл ГК. Как отмечается в новейшей учебной литературе, «механизм реализации такого права пока что неопределенный, что на практике может создать значительные трудности при исчислении и взыскании такого вида неустойки». Действительно, на практике участники гражданских отношений устанавливают неустойку в виде денежной суммы и не связываются с так называемой «товарной неустойкой».

По нашему мнению, нет проблем относительно исчисления неустойки в виде имущества (движимого и недвижимого) для такого ее вида, как штраф, при условии полного невыполнения обязательства должником. Например, стороны предусмотрели в договоре неустойку в виде штрафа в размере 50 % от суммы неисполненного обязательства, которое заключалось в поставке партии товара стоимостью 80 000 руб. и соответственно, если в указанный в договоре срок товар не будет поставлен, то 40 000 руб. — размер неустойки в виде штрафа. Рассчитав эту сумму заранее, стороны определяют, что ей будет соответствовать определенное имущество, например, гаражный бокс (его местонахождение, характеристика). Соответственно передача права собственности на это имущество и будет уплатой установленного штрафа. Что же касается тех случаев, когда размер неустойки не является постоянным, а именно при установлении штрафа на случай ненадлежащего исполнения, частичного исполнения обязательства неустойки в виде пени, размер которой изменяется за каждый день просрочки несвоевременно выполненного денежного обязательства, то считаем возможным взыскание неустойки в виде имущества лишь при условии, что таким имуществом будут выступать движимые вещи, определенные родовыми признаками. При этом стороны должны определить, что один процент при взыскании неустойки является эквивалентом определенной степени имущества, определенного родовыми признаками, а именно — 1 процент — 10 л. бензина (его марка и цена), 1 мешок сахара (его вес, сорт, цена), 5 комплектов постельного белья (артикул, цена) и т.д. Таким образом, по нашему мнению, может быть взыскана неустойка в виде штрафа и пени, размер которых не является неизменным.

Неустойка и ее размер может устанавливаться договором или актом гражданского законодательства. Соответственно договорная неустойка устанавливается по договоренности сторон. Ее размер, соотношение с убытками, порядок исчисления зависит целиком от сущности отношений по основному обязательству и воли его участников. Законная неустойка определяется актом гражданского законодательства и применяется независимо от того, предусмотрена обязанность ее уплаты договоренностью сторон. Например, ст. 709 ГК, которая определяет порядок и сроки удовлетворения требований потребителя о замене товара ненадлежащего качества или устранения недостатков, устанавливает, что за каждый день просрочки продавцом или изготовителем устранения недостатков товара и невыполнения требования о предоставлении в пользование аналогичного товара на время устранения недостатков продавец платит покупателю неустойку в размере одного процента стоимости товара. Размер неустойки, установленной законом, стороны могут как увеличить, так и уменьшить (кроме случаев, предусмотренных законом) в договоре (ст. 551 ГК).

В зависимости от соотношения с убытками различают штрафную, зачетную, исключительную и альтернативную неустойку.

Штрафной называется неустойка, которая взыскивается сверх убытков. Именно штрафная неустойка согласно ст. 624 ГК применяется во всех случаях, если стороны в договоре не предусмотрят иной вид неустойки.

Если в договоре стороны предусматривают обязанность по возмещению убытков должником лишь в той части, в которой они не покрыты неустойкой, то речь идет про зачетную неустойку. Например, если по решению обязательства причинен ущерб на сумму 2000 руб., а неустойку установлено в сумме 600 руб., кредитор имеет право требовать от должника возмещения убытков лишь в сумме 1400 руб.

Исключительная неустойка ограничивает ответственность должника уплатой только неустойки и соответственно исключает требования о возмещении убытков. Если кредитору разрешается на свой выбор требовать от должника взыскания неустойки или возмещения убытков, то такая неустойка признается альтернативной.

Наибольшую обеспечительную силу имеет штрафная (кумулятивная) неустойка, которая выполняет исключительно штрафную функцию. Другие виды неустойки (зачетная, исключительная, альтернативная) рядом со штрафной функцией выполняют и компенсационную функцию (используются для возмещения убытков либо засчитываются в сумму их возмещения).

Неустойка всегда была популярным видом обеспечения выполнения обязательств, особенно в договорных отношениях с участием юридических лиц.

Неустойка, во-первых, взимается только за факт виновного нарушения обязательства и кредитор не имеет права на ее взыскание, в случае если должник не отвечает за нарушение обязательства, то есть когда он освобождается от ответственности за нарушение основного обязательства (ч. 3 ст. 550 ГК и ст. 617 ГК); во-вторых, уплата неустойки не освобождает должника от исполнения обязательства в натуре, если иное не установлено законом или договором (ч.1 ст. 622 ГК); в-третьих, суд может уменьшить размер неустойки, если она чрезмерно велика, в частности, если размер неустойки значительно превышает размер причиненных убытков и при наличии других обстоятельств, которые имеют существенное значение (степень выполнения обязательства должником; имущественное состояние сторон по обязательству), но не исключить полностью ее взыскания. При этом неустойка может быть уменьшена только до размера причиненных кредитору убытков. Возмещение ущерба осуществляется в полном объеме и должно вернуть пострадавшую сторону в то положение, в котором она находилась до заключения договора, а в положении, которого она достигла бы, если бы договор был исполнен надлежащим образом.

Законодатель к требованиям о взыскании неустойки устанавливает сокращенный срок исковой давности — один год (ч. 2 ст. 258 ГК).

В науке гражданского права выделяют штрафную и оценочную теории неустойки. Оценочная теория, закрепленная законодательством ряда европейских стран рассматривает неустойку как заранее обусловленную оценку возможных убытков. Так, согласно ст. 1229 Французского гражданского кодекса неустойка «является возмещением за убытки, которые кредитор терпит вследствие неисполнения основного обязательства». Неустойка — это вид обеспечения выполнения обязательства, который по общему правилу выполняет штрафную функцию (штрафная неустойка), но может выполнять и компенсационную функцию (зачетная, исключительная, альтернативная неустойка). При этом, как отмечал А. С. Иоффе, компенсационная функция неустойки не имеет ничего общего с ее «оценочным характером, поскольку в первом случае учитываются цели, на которые взысканная неустойка используется, а во втором ей приписывается свойство заранее оценить размер возможных при нарушении обязательства убытков».