Исламский банк развития (ИБР)

Группа Всемирного Банка

    Всемирный банк (ВБ) – это многостороннее кредитное учреждение, состоящее из шести тесно связанных между собой организаций, входящих в систему Организации объединенных Наций, общей целью которых является оказание финансовой помощи развивающимся странам за счет развитых стран.

В группу ВБ входят:

1. Международный банк реконструкции и развития – МБРР.

2. Международная ассоциация развития –MAP.

3. Международная финансовая корпорация – МФК.

4. Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям – МАИГ.

5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров – МЦУИС.

    Такая межгосударственная инвестиционная группа превратилась в крупнейший в мире инвестиционный институт. На долю группы ВБ приходится не менее половины общего годового объема средств, выделяемых всеми межгосударственными организациями развивающимся странам. Всемирный банк призван способствовать интеграции экономики всех стран-членов с основными центрами мировой системы хозяйства.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР)

    МБРР был создан в 1945 году после того, как 28 стран подписали «Статус соглашения о Международном банке реконструкции и развития», который был разработан на конференции ООН по валютно-финансовым вопросам, состоявшейся в 1944 году в США.

    МБРР как специализированное учреждение ООН входит в систему Объединенных Наций.

    Членство открыто только для членов МВФ.

Цели:

- содействие реконструкции и развитию территорий государств-членов путем поощрения капиталовложений для производственных целей;

- поощрение частных иностранных капиталовложений и предоставление финансовых средств на цели производства;

- стимулирование долгосрочного сбалансированного роста и содействие поддержанию равновесия платежных балансов путем поощрения международных инвестиций для развития производственных ресурсов государств - членов Банка.

Источники финансирования

    МБРР финансирует свои кредитные операции главным образом из капитала, вносимого его членами, заемных средств с финансовых рынков, а также за счет платежей в погашение ранее предоставленных займов.

Направления деятельности

    В 1995 г. МБРР сформулировал четыре основных направления своей работы:

    1. Стремление к заключению нового соглашения с целью привлечения достаточных ресурсов для удовлетворения потребностей развивающихся стран.

    2. Единый подход к политике развития Банка для продолжения этой политики в неизменном виде.

    3. Укрепление и расширение круга партнеров Всемирного банка как на глобальном, так и локальном уровне.

    4. Совершенствование функционирования банка.

    Региональные миссии Банка функционируют в Африке, Азии, Европе и Латинской Америке.

Международная ассоциация развития (MAP)

MAP создана в 1960 г. как филиалМБРР. В качестве специализированного учреждения она принадлежит к системе Объединенных Наций.

    В отличие от МБРР,MAP предоставляет развивающимся странам беспроцентные кредиты.

    Членство открыто для всех стран – членов МБРР.

Цели:

- содействие экономическому развитию;

- повышение производительности труда;

- повышение уровня жизни в развивающихся странах (членахMAP).

Источники финансирования

    Основная часть ресурсовMAP поступает из трех источников:

    1. Переводы из прибыли МБРР;

    2. Капитал, подписчиками которого являются государства-члены;

    3.Взносы более богатых леновMAP, включая ряд стран со средним уровнем доходов.

Направления деятельности

    КредитыMAP предназначаются для беднейших и наименее кредитоспособных стран и выделяются с учетом размеров территории страны, годового дохода на душу населения и степени эффективности экономической политики.

Международная финансовая корпорация (МФК)

    МФК создана в качестве филиала МБРР в 1956 г., является самостоятельным юридическим лицом и финансовой организацией, входящей в Группу ВБ и принадлежащей к системе Объединенных Наций в качестве специализированного учреждения.

    Членство открыто для государств – членов МБРР.

Цели:

Содействие экономическому росту стран-членов путем поощрения предпринимательства в производственной сфере, дополняя таки образом деятельность МБРР.

Источники финансирования

    Ресурсы МФК состоят в основном из взносов государств-членов, кредитов МБР, процентов с предоставленных займов, финансовых сборов, дивидендов и участия в прибылях, доходов от продажи акций, платы за услуги, депозитов и операций с ценными бумагами, а также из средств, извлеченных на международных рынках капитала.

Направления деятельности

    Три принципа определяют региональные и отраслевые задачи МФК:

    1) принцип катализатора: привлечение к участию в проекте частных инвесторов;

    2) принцип рентабельности для обоснования сотрудничества с частным сектором;

    3) принцип участия МФК как меры, дополняющей естественный рыночный процесс.

    МФК содействует развитию частного сектора путем:

    - финансирования;

    - мобилизации ресурсов;

    - управления рисками;

    - технической помощи и консультирования;

    - разработки стратегии сотрудничества с МБРР по вопросам оценки частного сектора.

    Региональные представительства Корпорации функционируют в Африке, Азии, Европе и в Латинской Америке.

Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ)

    МАИГ создано в 1988 г. как филиал Всемирного Банка, но в финансовом отношении оно является независимым. Как специализированно учреждение Агентство входит в систему ООН.

    Членство открыто для всех членов МБРР и для Швейцарии.

Цели

    Поощрение инвестиций на производственные цели в государствах-членах путем:

- предоставления гарантий, включая совместное перестрахование от некоммерческих рисков в форме размещения капитала в одних странах-членах, который привлекается в других странах-членах;

- осуществления надлежащих вспомогательных мероприятий для содействия потоку инвестиций в развивающиеся страны и между ними.

Источники финансирования

    Важнейшим источником финансирования является основной капитал. Конвенция МАИГ предусматривает, что промышленно развитые страны должны вносить 10% своей доли в конвертируемой валюте. Еще 10% каждая страна вносит в форме не обращающихся на открытом рынке беспроцентных долговых обязательств. До 25% взносов развивающихся стран может вносится в их собственной валюте.

Направления деятельности

    - Увеличение возможностей других страховщиков путем совместного страхования или перестрахования.

    - Страхование инвестиций в странах, не подлежащих такому страхованию другими страховщиками в силу политики последних.

    - Обслуживание инвесторов, не имеющих доступа к другим официально признанным страховщикам.

Банк международных расчетов – БМР

    БМР создан в 1930 г. согласно Конвенции о Банке международных расчетов, так называемом Гаагском соглашении. Он является старейшей международной организацией в области международного валютного сотрудничества.

Цели

- содействие сотрудничеству между центральными банками;

- обеспечение дополнительных благоприятных условий для международных финансовых операций;

- оказание содействия сторонам в качестве доверенного лица или международных финансовых соглашений.

Источники финансирования

    Ресурсы Банка состоят в основном из добровольных взносов государств-членов, доходов, получаемых за счет инвестиций и займов , а также из средств, получаемых странами - членами ОПЕК по двусторонним и многосторонним каналам.

Направления деятельности

- проведение различных операций по поручениям центральных банков – акционеров (последние выступают по отношению к банку как клиенты, как владельцы и как руководители);

- в соответствии с Уставом БМР имеет право совершать следующие операции;

- покупать, продавать, обменивать и хранить золото, как за собственный счет, так и за счет центральных банков, и получать ссуды от них;

- учитывать, переучитывать центральным банкам, покупать и продавать векселя и другие первоклассные краткосрочные обязательства;

- продавать и покупать иностранную валюту и ценные бумаги (за исключением акций) как за собственный счет, так и за счет центральных банков;

- принимать от центральных банков средства на текущие счета и во вклады;

- осуществлять краткосрочное финансирование центральных банков;

- согласно Уставу, банку запрещается: выпускать банкноты с оплатой по предъявлению; акцептовать переводные векселя; предоставлять ссуды правительствам (за исключением покупки государственных облигаций); приобретать контроль над каким-либо предприятием; владеть недвижимостью, попадающей к Банку в результате погашения обязательств перед ним в течение более продолжительного срока, чем требуется для выгодной реализации этой недвижимости;

- использование технического аппарата и опыта Банка для различных международных финансовых соглашений; осуществление функции агента и доверенного лица при реализации международных кредитных соглашении; для системы клиринга и расчетов; в связи с реструктуризацией внешнего долга Бразилии; выполнение операций, связанных с функционированием Европейской валютной системы (ЕВС); осуществление финансовых операций, связанных с кредитами и займами ЕС;

- контроль за банковской деятельностью;

- оказание технической помощи центральным банкам Восточной Европы, республикам бывшего Советского Союза и некоторым азиатским странам с переходной экономикой; профессиональная подготовка, предлагаемая Совместным венским институтом;

- осуществление экономического и валютного сотрудничества в Европе;

- выполнение роли центра экономических исследований в целях содействия лучшему пониманию вопросов функционирования международных финансовых регионов и согласованию валютной политики государств путем сбора и публикации сведений о положении в международном банковском деле, системе управления в центральных банках; составление информационной базы данных.

Исламский банк развития (ИБР)

    Создан в 1974 г. в результате ратификации Соглашения об учреждении ИБР после подписания Декларации о намерениях 23 странами - членами Организации Исламская Конференция в Джидде в 1973г. Его члены – 47 государств.

Цели

    Содействия экономическому и социальному развитию стран-членов и мусульманских общин в соответствии с принципами шариата.

Источники Финансирования

Финансовые ресурсы Банка состоят из уставного капитала и дополнительных финансовых средств.

Направления деятельности

- финансирование (в форме предоставления займов и кредитов) производственных предприятий и проектов;

- предоставление займов для финансирования проектов инфраструктуры — дороги, связь, школы;

- инвестирование средств в акционерный капитал промышленных и сельскохозяйственных предприятий и проектов;

- финансирование проектов, обеспечивающих быструю отдачу путем долевого участия в прибылях, лизинга, продаж в рассрочку;

- финансирование импорта путем предоставления краткосрочных кредитов импортеру и посредничества Банка с предоставлением отсрочки платежа импортеру;

- финансирование технической помощи, предоставляемой странам-членам по подготовке технико-экономического обоснования проектов; оказанию консультационных услуг и проведению научно-исследовательских работ; обучению персонала. Программа технического сотрудничества, осуществляемая Банком, направлена на повышение технического потенциала стран-членов путем стимулирования сотрудничества, обмена опытом, знаниями и технологией;

- управление специальными фондами, создаваемыми для конкретных целей, включая Фонд помощи мусульманским общинам в немусульманских странах, созданный в целях улучшения их социально-экономического положения;

- сотрудничество с рядом арабских национальных и региональных финансовых институтов развития и Фондом международного развития ОПЕК; поддержание связей с многосторонними финансовыми институтами и международными региональными организациями.

    Банк разработал системы кратко- и среднесрочного финансирования импорта для проектов развития в странах-членах, а также системы долгосрочного финансирования в целях содействия развития их экспорта. В 1980 г. Банк ввел новую систему – инвестиционно-депозитный план, согласно которому Банк принимает краткосрочные депозиты как от организаций, так и от индивидуальных вкладчиков, которые используются для финансирования импорта.

    Банк имеет специальный счет помощи, предназначенный для финансирования профессионального обучения и проводимых исследований в целях оказания помощи странам-членам в переориентации их экономики, финансовой и банковской системы. Банк оказывает финансовое содействие Исламскому научно-исследовательскому и учебному институту в проведении исследований, способствующих развитию экономики и банковского дела в странах-членах, а также в подготовке кадров.

2.12.2.Международные валютно-кредитные организации: цели, источники финансирования и направления деятельности