ТЕМА 3.2. Методика расследования мошенничества.

                                                                                         Основные вопросы

1. Криминалистическая характеристика мошенничества.

2. Первоначальные следственные действия. Типичные версии.

3. Экспертизы по делам о мошенничестве.

1.Мошенничество - хищение чужого имущества или приобре­тение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребле­ния доверием (ст. 159 УК РФ).Доля мошенничеств в общем объеме преступности колеблется от 2,5 до - 2,8% ко всем зарегистрированным преступлениям. В структуре выявленных экономических преступлений это в пределах 13%. Однако общественная опасность мошен­ничеств очень велика. Современные мошенники причиняют граж­данам, коммерческим банкам, акционерным предприятиям, госу­дарству колоссальный ущерб. Велика (до 50%) и латентность мо­шенничества. Раскрываемость зарегистрированных мошенничеств относительно высока: на уровне 73-77% ежегодно.

Типичные способы мошенничества делятся на две большие группы:

1) старые (традиционные);

2) новые (характерные для рыночных отношений).

Способы первой группы:

· получение денег или имущества с использованием денежной или вещевой «куклы» («подкидка»);

· продажа фальшивых ювелирных изделий или поддельных драгоценных камней под видом настоящих («фармазонство»);

·  «самочинный обыск»;

·  «разгон»: жене бизнесмена, взяточника, другого состоятельного человека сообщают о якобы предстоящем аресте мужа. Она собирает ценности и пытается отнести их в надежное место. На улице ее встречают «сотрудники органов», требу­ют документы, предлагают оставить сумку с ценностями, а когда женщина уходит за документами - скрываются с по­хищенным;

· обман при размене крупных денежных купюр («ломка»);

· получение с помощью поддельных документов пенсий, различных пособий, вкладов в сберегательных банках и т.п.;

· обман во время игры в карты или при других азартных играх;

· гадание, «снятие порчи», «привораживание» как способы завладения деньгами или ценными предметами;

· продажа поддельных произведений искусства, антикварных вещей «известных мастеров», и другие, им подобные.

К способам второй группы относятся:

· создание фиктивных фирм, взимающих с клиентуры деньги под обязательство оказать различного рода услуги;

· присвоение товаров или денег, получаемых от коммерче­ских и государственных предприятий с использованием подложных банковских документов и иных приемов обмана;

· получение кредитов в банках по чужим или поддельным документам и присвоение полученных средств;

· получение кредита действительным владельцем паспорта с последующим отказом от факта получения кредита под предлогом того, что документ был похищен и использовался для получения кредита другим лицом;

· поборы с владельцев коммерческих магазинов и других предприятий с использованием фальшивых удостоверений сотрудников налоговой инспекции, полиции и других силовых структур;

· «продажа» и «обмен» квартир, принадлежащих на праве собственности гражданам, не подозревающим, что их квар­тира продается или обменивается и т.д.;

· продажа страховых полисов компаний, ушедших с рынка; поддельных или недействительных страховых полисов и другие способы мошенничеств, совершаемых при заключении договоров страхования посредством глобальной сети Интернет.

Особую актуальность приобретает проблема доказывания мошенничества, совершенного с применением гипноза. Психологическое воздействие со стороны мошенника направлено на то, чтобы человек перестал частично или полностью соображать и трезво контролировать свое поведение. В доказывании особая роль отводится комплексной судебной психолого-психиатрической экспертизе, поскольку при оценке интересующих фактов используются как знания медицины, так и психологии.

Типовой портрет мошенника, возраст от 25 до 40 лет, имеет устойчивую антисоциальную направленность, хитрый, с богатой фантазией, умеющий войти в доверие; более половины мошенников ранее судимы, а около четверти - судимы три и более раз. Одну треть мошенников составляют женщины. Каждое четвертое мо­шенничество совершается группой лиц.

2.Круг и характер первоначальных следственных действий по делам о мошенничестве зависят от исходной следственной ситуа­ции и, прежде всего - от способа преступления.

Выделяются три типичные исходные ситуации:

· мошенник известен, но скрывается от потерпевших и органа расследования;

· мошенник известен; он не скрывается, но заявляет, что ни­кого не обманывал и доверием не злоупотреблял;

· мошенник неизвестен - личность его не установлена.

Первая исходная ситуация характерна для коммерческих, фи­нансовых афер, лжепредпринимательства. Здесь две стратегические задачи:

· доказывание самого факта мошенничества и виновности в нем скрывающегося лица;

· розыск и задержание мошенника, установление его соучаст­ников.

Вторая ситуация характерна для случаев использования как новых, так и «традиционных» способов мошенничества. Главной (тактической) задачей при ее разрешении является установление наличия (или отсутствия) заведомого обмана в действиях подозре­ваемого по отношению к потерпевшему.

Третья ситуация является наиболее сложной для разрешения и характерна прежде всего для старых способов мошенничества. Главной творческой задачей расследования на первоначальном эта­пе здесь является поиск, установление лица, совершившего мошен­ничество.

Круг типичных первоначальных следственных действий.

· обыски по месту жительства заподозренного и в арендуемом им «служебном» помещении;

· наложение ареста на денежные сред­ства и имущество; допросы потерпевших - обманутых граждан;

· допросы свидетелей;

· выемка документов и их осмотры; назначение документальной ревизии; назначение экспертиз;

· наложение ареста на корреспонденцию;

· контроль и запись телефонных и иных переговоров; направление следственных поручений по месту возможного появления скрывшихся мошенников;

· объявление скрывшихся от следствия мошенников в местный, федеральный, а при необходимости – и в международный розыск.

Последовательность и особенности тактики проведения перечисленных и некоторых иных действий зависят от того, в какой из трех указанных выше ситуаций начинается расследование.

3.Экспертизы, наиболее характерные для дел о мошенничест­ве: почерковедческая; технико-криминалистическая экспертиза до­кументов; дактилоскопическая; установление целого по частям; фи­зико-химическая; товароведческая; фоноскопическая; судебно-бухгалтерская; финансово-экономическая; судебно-психиатрическая.

Мошенники, наряду с убийцами, нередко прибегают к симуля­ции психического заболевания. Будучи неплохо осведомленными о способах противодействия расследованию, а подчас и действитель­но страдая различными отклонениями в психической сфере, неко­торые из них заранее становятся на учет у районных психиатров, запасаются медицинскими справками, иными документами, чтобы впоследствии подкрепить свое ходатайство о назначении стацио­нарной судебно-психиатрической экспертизы, затянуть расследова­ние, а то и совершить побег из психиатрической лечебницы. Экс­пертиза позволяет разоблачить подобные уловки, установить под­линное психическое состояние мошенника, помогает разрешить во­просы о его вменяемости или наличии у него психического рас­стройства, не исключающего вменяемости (ст.22 УК РФ).

Математическая экспертиза, использующая положения матема­тики и теории вероятности, в ряде случаев может помочь в доказывании обмана при игре в карты, при мошенничестве с использованием игровых автоматов.