Програма навчальної дисципліни

Дніпропетровська державна фінансова академія

ФІНАНСОВИЙ факультет

КАФЕДРА ФІНАНСІВ ПІДПРИЄМСТВ

ТА БАНКІВСЬКОЇ СПРАВИ

БАНКІВСЬКА СИСТЕМА

Навчально-методичний посібник

для студентів денної форми, які навчаються

за освітньо-кваліфікаційним рівнем «бакалавр»

за галуззю знань 0305 «Економіка та підприємництво»

за напрямом підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит»

Дніпропетровськ – 2012

ББК 65.262.5

В 27.

Банківська система:навчально-методичний посібник для студентів денної форми навчання, які навчаються за освітньо-кваліфікаційним рівнем «бакалавр» за галуззю знань 0305 «Економіка та підприємництво» за напрямом підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит» – Дніпропетровськ: Дніпропетровська державна фінансова академія, 2012,    157 с.

Навчально-методичний посібник містить програму навчальної дисципліни, тематичний план дисципліни, методичні рекомендації до самостійної і практичної роботи, тематику науково-дослідних робіт, питання до підсумкового контролю, список рекомендованої літератури.

                      Розглянуто та схвалено Вченою радою

                        фінансового факультету

                                                  Протокол №   8  від                      р.

                                          Розглянуто та схвалено на засіданні

                                      кафедри фінансів підприємств  та

              банківської  справи

                                                 Протокол №  12  від  11.06.2012р.

ЗМІСТ

 7 Список рекомендованої літератури                                          151

   Додаток: відповіді на тести розділу 2                                       156

ПЕРЕДМОВА

Вивчення навчальної дисципліни «Банківська система» є важливою складовою підготовки компетентних бакалаврів. Структуру і коло питань дисципліни «Банківська система» зумовила її професійна спрямованість. Навчально-методичний посібник враховує сучасні тенденції в банківській системі та базується на чинному законодавстві.

Навчально - методичний посібник з дисципліни «Банківська система» призначений для студентів денної форми навчання, які навчаються за освітньо-кваліфікаційним рівнем «бакалавр» в галузі знань 0305 «Економіка та підприємництво» за напрямом 6.030508 «Фінанси і кредит».

Метою вивчення навчальної дисципліни «Банківська система» є формування системи знань у галузі надання банківських послуг та банківських технологій.

Предметом навчальної дисципліни є: діяльність комерційних банків, яка пов’язана зі здійсненням банківських операцій та наданням послуг юридичним і фізичним особам

Основними завданнями навчальної дисципліни є:

ü вивчення теоретичних засад та практичних аспектів організації та функціонування банківської системи;

ü опанування сучасних технологій щодо проведення банківських операцій та набуття практичних вмінь щодо обслуговування клієнтів банку;

ü вміння застосовувати чинне законодавство в реальних практичних ситуаціях.

Засвоєння теоретичного матеріалу дисципліни «Банківська система» базується на знаннях, які студенти засвоїли при вивчені таких навчальних дисциплін, як «Політична економія», «Макроекономіка», «Фінанси», «Гроші і кредит», «Центральний банк та грошово-кредитна політика», та взаємозв’язана з дисциплінами «Фінансовий ринок», «Міжнародні розрахунки і валютні операції», «Аналіз діяльності комерційного банку».

Навчально-методичний посібник побудований відповідно до вимог кредитно-модульної системи організації навчального процесу.

    У процесі вивчення дисципліни необхідно сприяти формуванню у бакалаврів економічного мислення, добросовісного, свідомого ставлення до своїх обов’язків, інтересу до обраної професії, розвитку навичок роботи з інструктивним матеріалом.

     Основною формою організації навчання є аудиторна робота.

    Додатковою формою навчання є самостійна робота, що дає можливість достатньо повно вивчати новий матеріал, закріпляти його, прищеплювати практичні навички, самостійність при організації роботи по оволодінню матеріалом з курсу, та контролювати знання.

    З урахуванням специфіки питань, що вивчаються в процесі викладання доцільно використовувати активні методи навчання у вигляді, наприклад, тестів, аналіз ситуаційних задач.

    В процесі вивчення дисципліни «Банківська система» студенти набувають необхідні знання для здійснення практичної діяльності в банківській системі України.

Програма навчальної дисципліни

«БАНКІВСЬКА СИСТЕМА»

Програма навчальної дисципліни «Банківська система» є нормативною дисципліною циклу дисциплін професійної підготовки для студентів денної форми, які навчаються за освітньо-кваліфікаційним рівнем «бакалавр» галузі знань 0305 «Економіка та підприємництво» напрямом 6.030508 «Фінанси та кредит».

Мета:формування системи знань з теорії та практики управління банківською системою, банківськими операціями, активами, пасивами, прибутковістю і ризиками окремого банку та системи в цілому.

Завдання:вивчення сутності, цілей і засад функціонування банківської системи, організаційної побудови і системи управління банком, методології стратегічного та оперативного планування в банку; набуття вмінь ефективно використовувати інструменти фінансового управління діяльністю банку.

Предмет:відносини, зумовлені процесами функціонування банківської системи, створення, життєдіяльності та ліквідації банків, ризиками діяльності банків, економічною безпекою.

При вивченні дисципліни «Банківська система» студенти повинні володіти інструментальними, міжособистісними, системними та спеціальними компетенціями, а саме:

Інструментальні компетенції:

– здатність отримувати, аналізувати та систематизувати інформацію з базових питань програмного матеріалу навчальної дисципліни з різних джерел (підручників, наукових монографій, навчальних посібників, періодичних видань, Інтернету та ін.);

– здатність до аналізу та систематизації чинного банківського законодавства України, норм міжнародного права, законодавства з питань  цивільного та господарського права, податкової та митної політики;

– здатність розробляти/аналізувати/актуалізувати банківські продукти та валютно-фінансові, розрахункові та кредитні інструменти, використовувати новітні технології здійснення банківських операцій;

– здатність розробляти/аналізувати/актуалізувати інструменти управління банком;

– здатність до професійної роботи у системі операційного дня банку;

– володіння сучасною методологією банківського контролю;

– використання нових інформаційних технологій при виконанні функціональних обов’язків банківських працівників;

– здатність ефективно організовувати свій час.

Міжособистісні компетенції:

– здатність здійснювати ефективні міжособистісні комунікації;

– здатність працювати у команді та в міжнародних робочих групах;

– здатність сприймати різноманітність та міжкультурні відмінності;

– здатність ефективно проводити переговори з партнерами контролюючими органами та клієнтами банку;

–  вміння вибудовувати взаємовигідні стосунки з клієнтами банку;

–  вміння конструктивно сприймати критичні зауваження та виправляти свої помилки;

– поважне ставлення до зауважень керівника, прихильність до корпоративних цінностей;

– прихильність до етичних цінностей.

Системні компетенції:

– здатність застосовувати знання з питань функціонування першої та другої ланки банківської системи у професійній діяльності;

– вміння автономно тлумачити проблемні питання чинного законодавства України та норм міжнародного права щодо банківської діяльності;

– здатність до розробки стратегічних/бізнес - планів розвитку банку;

– здатність до розробки маркетингових програм/стратегій розвитку;

– здатність до ініціативи щодо структуризації банківських операцій;

– вміння адекватно оцінювати якість управлінських рішень;

–  вміння адаптуватись до швидких кон'юнктурних змін на фінансових ринках/змін банківських стратегій;

– формування дослідницьких здібностей щодо складання аналітичних обзорів діяльності комерційних банків/бізнес-середовища/фінансових ринків;

– здатність аналізувати/прогнозувати основні тенденції розвитку банківської системи;

– здатність оцінювати та прогнозувати перспективи розвитку послуг комерційних банків.

Спеціальні компетенції:

– здатність застосовувати законодавство з питань діяльності банків та інші правові акти, які пов’язані з практикою здійснення банківських операцій, у професійній діяльності;

– здатність якісно обслуговувати клієнтів банку щодо здійснення кредитних, валютних, розрахунково-касових операцій, міжнародних розрахунків, операцій з цінними паперами;

– вміння супроводжувати діяльність суб’єктів господарювання, яка пов’язана із здійсненням банківських операцій;

– вміння аналізувати/складати договори на здійснення банківських операцій, брати участь у переговорах щодо проведення цих операцій;

– здатність здійснювати процедури перевірки документів за банківськими операціями;

– здатність розраховувати фінансовий результат за банківськими операціями, оцінювати ефективність/ризиковість надання банківських послуг;

– здатність оцінювати якість кредитного портфеля банку, аналізувати/розробляти кредитну політику банку;

– здатність/розрахунку резервів за кредитними та іншими активними операціями;

– вміння аналізувати валютну позицію/валютні операції банків;

– вміння аналізувати умови проведення міжбанківських розрахунків/міжнародних розрахунків, організації платіжних систем, платежів НБУ;

– вміння розробляти/актуалізувати технології проведення банківських операцій;

– здатність застосовувати теоретичні знання для визначення власних коштів банку та банківських ресурсів;

– вміння аналізувати джерела формування доходів банку, їх структурні зміни;

– здатність розраховувати економічні нормативи, показники системи СAMELS/рейтингової оцінки банків;

– здатність розробляти програми розвитку бізнесів (корпоративного, індивідуального, карткового, тощо).

Тематичний план навчальної дисципліни